مشاوره سرمایه گذاری خودکار که به ایالات متحده می آید

شرکت کارگزاری ایالات متحده چارلز شواب در ۱۳ مارس اعلام کرد که خدماتی را راه اندازی کرده است که فناوری سرمایه گذاری خودکار را با مزایای اضافی مشاوران انسانی ترکیب می کند، در اولین خدمت در نوع خود با اشاره به رشد فناوری کامپیوتری در صنایع مالی.

به گزارش رویترز، این سرویس جدید که به درستی “مشاوره هوشمند شواب” نام دارد، ادعا می کند که یک برنامه مالی و سرمایه گذاری را به مشتریان ارائه می دهد که توسط یک تیم مشترک از نرم افزار و انسان طراحی شده است.  

این سرویس به اصطلاح دسترسی نامحدود به مشاور انسانی را از طریق تلفن یا کنفرانس ویدیویی و مجموعه سرمایه‌گذاری از صندوق‌های قابل معامله در بورس که توسط الگوریتم‌های رایانه مدیریت می‌شود، ارائه می‌دهد.

شرکت مستقر در سانفرانسیسکو در بیانیه ای گفت: این سرویس برای مشتریانی که حداقل ۲۵۰۰۰ دلار سرمایه گذاری دارند، شامل یک پلت فرم آنلاین است که اهداف مالی و برنامه های بازنشستگی را پیگیری می کند. کارمزدی ۰.۲۸% از دارایی‌ها با حداکثر ۹۰۰ دلار در سه ماهه دریافت می‌کند.

این سرویس کمتر از دو ماه پس از آن ارائه می‌شود که Betterment LLC، یکی از اولین و بزرگترین مدیران ثروت آنلاین معروف به مشاوران روبو، گفت که دو طرح ترکیبی مشابه با حداقل سرمایه‌گذاری ۱۰۰۰۰۰ و ۲۵۰۰۰۰ دلار ارائه خواهد کرد.

حرکت Betterment تغییر شگفت انگیزی را به سمت مشاوران انسانی نشان داد. مشاوران ربات روی اتوماسیون تمرکز کرده بودند تا مشتریانی را که دارای ارزش خالص کمتری هستند، جذب کنند.

این بخش، مؤسسات مالی تأسیس‌شده را برانگیخت تا خدمات مشابهی را راه‌اندازی کنند و این نگرانی‌ها را در مورد اینکه آیا مشاوران رباتیک کوچک می‌توانند در رقابت زنده بمانند، ایجاد کرد.

مؤسسات مالی بزرگ می توانند هزینه کمتری برای مشاوره رباتیک بپردازند زیرا آنها همچنین وجوه قابل معامله در بورس را در پرتفوی خودکار خود ارائه می دهند.

شواب، که خدمات هیبریدی را در ماه دسامبر اعلام کرد، یکی از تهاجمی ترین کارگزاری های تاسیس شده برای مقابله با مشاوران روبو بوده است. این اولین محصول مشاوره رباتیک خود را دو سال پیش راه اندازی کرد و به سرعت مشتریان خود را اضافه کرد.