اجرای قوانین AML، CTF
معاون امور نظارتی بانک مرکزی با تاکید بر اهمیت دو قانون پولشویی و تامین مالی تروریسم، از نهادهای نظارتی خواست تا سهم خود را در حمایت و تکمیل آن انجام دهند.
فرشاد حیدری با اشاره به قانون مبارزه با پولشویی و قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم گفت: اجرای صحیح این قوانین یکی از پیش نیازهای برقراری مجدد روابط بانکی بین المللی است.
وی روز چهارشنبه به نقل از پایگاه اینترنتی بانک مرکزی آمریکا گفت: بسیار مهم است که دولت قوانین مربوطه را به مجلس یادآوری کند تا تکمیل کننده آن قوه قضائیه و بانک ها نیز به نحو احسن اجرا کنند.
در ماه مارس، زمانی که شورای نگهبان لایحه طولانی مدتی را برای مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم تصویب کرد، ایران گامی معنادار در جهت بازنگری قوانین بانکی و مالی خود و سازگار ساختن آن با موازین بین المللی برداشت. این لایحه – که توسط دولت سابق در سال ۲۰۱۰ تهیه شد – مسیر پر پیچ و خم را طی کرده بود، زیرا در سال ۲۰۱۱ توسط مجلس تصویب شد اما توسط محافظان قدرتمند رد شد.
برای بازنگری به قوه قضائیه ارسال و به تصویب مجلس ۲۹۰ نفره رسید. لایحه اصلاح شده در نهایت به تایید شورای نگهبان رسید و در ۱۲ اسفند به قانون تبدیل شد.
این مقام تازه منصوب که در همایش امور پولی و بانکی در بانک مرکزی سخنرانی می کرد، به ضرورت شفافیت و رعایت حقوق همگان در نظام بانکی اشاره کرد.
“حقوق ذینفعان یعنی سپرده گذاران و سهامداران باید در خط مشی و عملکرد بانک ها و موسسات وام دهی روشن شود”.
حیدری خطاب به همایش ها گفت: شاخه نظارتی بانک مرکزی تمایلی به دخالت در امور روزمره بانک ها ندارد، اما از مدیران عامل بانک ها انتظار دارد که بدون تزلزل به وظایف خود عمل کنند.
پایبندی به قانون
وی همچنین کاهش نرخ سود – مصوب شورای پول و اعتبار – و لزوم حفظ آن را بررسی کرد. وی گفت: «نرخ سپرده و وام بر اساس واقعیتهای زمینی و عملکرد بخشهای مختلف اقتصاد تعیین میشود.
این مقام مسئول گفت: کاهش نرخ تورم و ایجاد رونق در اقتصاد از اهداف اصلی بانک مرکزی است.
“CBI اکنون بر اعطای اعتبارات بانکی به مشاغل معتبر، مدیریت هزینه ها و افزایش کارایی بین بانک ها متمرکز شده است تا سپرده گذاران بازدهی مناسبی از پس انداز خود دریافت کنند و حقوق سهامداران حفظ شود.”
حیدری که کمی بیش از دو ماه پیش به طور رسمی سکان رگولاتوری بانک مرکزی را در دست گرفت، بر اهمیت رعایت اصول حاکمیت شرکتی توسط بانکها تاکید کرد و گفت: سهامداران را از مداخله غیرقانونی در تجارت بانکها محدود میکند. “این بر عهده سهامداران عمده است که فقط زمانی اعمال نفوذ کنند که مقررات اجازه می دهد و وارد حوزه های منحصراً مربوط به هیات مدیره نشوند.”
وی ورشکستگی های متقلبانه را یکی از مشکلات پیش روی نظام بانکی عنوان کرد و گفت: وام گیرندگان کلان در مواقعی با داده های دقیق به قوه قضائیه مراجعه می کنند و اعلام ورشکستگی می کنند.
“این امر حقوق سپرده گذاران و سهامداران را نقض می کند و انتظار می رود بانک ها در شیوه های وام دهی خود دقت بیشتری داشته باشند تا از بروز چنین مشکلاتی در آینده جلوگیری کنند.”
این مقام بانک مرکزی با استقبال از تشکیل دادگاه جرائم مالی گفت: در گذشته نبود شعبه تخصصی پولی و بانکی در دستگاه قضایی یکی از مشکلات بزرگ بانک ها بود. واقعاً جای بسی خوشبختی است که مقامات ارشد قوه قضائیه بالاخره به درخواست های سیستم بانکی پاسخ دادند.
منبع: Financial Turbine