BMI سیستم ضد پولشویی را ایجاد می کند

سامانه جامع تبادل اطلاعات مبارزه با پولشویی مربوط به بانک ملی ایران، بزرگترین وام دهنده کشور، توسط این بانک با حمایت وزارت امور اقتصادی و دارایی ایجاد شده است.

غلامرضا پناهی، عضو هیئت مدیره BMI و میثم نصیری احمدآبادی، رئیس واحد اطلاعات مالی وزارت اقتصاد و شورای عالی مبارزه با پولشویی در مراسمی که روز سه شنبه در تهران برگزار شد، از این سامانه رونمایی کردند. بانک گزارش داد.

پناهی گفت: BMI باید نقش پیشرو در مبارزه با پولشویی از جمله اجرای قانون مبارزه با پولشویی مصوب مجلس داشته باشد.

وی گفت: هرگونه درآمد ناشی از فعالیت های غیرقانونی و مبادله و واریز وجوه ناشی از آن مشمول قانون است.

وی افزود: هدف اصلی سیستم مبارزه با پولشویی، جلوگیری از ورود چنین وجوهی به سیستم بانکی خواهد بود زیرا «مسدود شدن گردش این پول ها مطمئناً نقش مهمی در شفافیت و سلامت اقتصاد خواهد داشت».

علاوه بر این، اگر بانک ملی می‌خواهد به بازیگر جدی‌تری در سیستم بانکی بین‌المللی تبدیل شود، باید به مقررات و استانداردهای جهانی پایبند باشد، زیرا بدون آنها نمی‌تواند عملیاتی در مقیاس بین‌المللی انجام دهد.

وی افزود: «تلاش‌های AML همچنین اعتبار بانک و توانایی آن را برای ارائه خدمات شفاف‌تر به مشتریان ایرانی افزایش می‌دهد.

پناهی که معاون ارز و امور بین‌الملل BMI نیز هست، گفت: سیستم AML گام دیگری در راستای افزایش اعتبار خارجی وام‌دهنده از نظر انطباق با استانداردهای بین‌المللی است.

به گفته این مقام مسئول، اولین گام در راستای این هدف، «فرهنگی برای رعایت استانداردهای پذیرفته شده و تثبیت سیاست‌های AML در بین کارکنان، مشتریان و مدیران سیستم بانکی در سراسر کشور» است.

پناهی خاطرنشان کرد: هدف وام دهنده ارتقای مستمر سیستم برای ارزیابی حساب های بانکی مشکوک با کمترین خطا است. وی افزود که طی یک ماه آینده بهبودهای بیشتری در سیستم انجام خواهد شد تا خدمات ارائه شده توسط BMI در چارچوب دستورالعمل های KYC (مشتری خود را بشناسید) قرار داده و تایید FIU را به دست آورد.

او گفت: “برای اعضای هیئت مدیره BMI و همه کارکنان شاخه های مختلف آن ضروری است که در انطباق AML به خوبی آشنا باشند.”

پناهی روز شنبه گفت: در مجموع ۱۲۰۰ نفر از کارکنان بانک ملی دوره های آنلاین استانداردهای تدوین شده توسط گروه ویژه اقدام مالی برای مبارزه با پولشویی را گذرانده اند.

وی اعلام کرد که تمامی کارکنان BMI به زودی دوره های مشابهی را سپری خواهند کرد و افرادی که دوره ها را گذرانده اند گواهینامه ای دریافت خواهند کرد که برای ادامه حضور آنها در بانک ضروری است.

رئیس FIU در مراسم روز سه‌شنبه یادآور شد: طبق درخواست قبلی ایران، این کشور تا ژانویه ۲۰۱۸ فرصت دارد تا گزارش کاملی از اقدامات مربوط به مبارزه با پولشویی مطابق با استانداردهای FATF به صندوق بین‌المللی پول ارائه کند.

در این راستا و با توجه به اینکه بانک ملی در حال حاضر نزدیک به ۵۰ درصد از کل اطلاعات مربوط به حساب های مشتریان در سیستم بانکی ایران را در اختیار دارد، نقشی بی بدیل در تلاش های مبارزه با پولشویی و ارتقای جایگاه ایران در جامعه بین المللی ایفا می کند. نصیری گفت.

منابع NDFI بیشتر

بانک ملی در سال گذشته توانست نسبت به سال قبل از منابع ارزی بیشتری از صندوق توسعه ملی ایران استفاده کند.

در طول سال مالی منتهی به مارس ۲۰۱۶، این بانک مجاز به استفاده از ۲۴۵ میلیون دلار از وام های فارکس تخصیص یافته توسط صندوق ثروت دولتی شد که برای ساخت چهار پروژه صنعتی هزینه شد.

این در حالی است که در سال مالی قبل منتهی به مارس ۲۰۱۷، «با گشایش‌های جدید در امور ارزی و بین‌الملل بانک ملی»، وام‌دهنده مجاز شد از ۳۳۰ میلیون دلار منابع صندوق توسعه ملی به عنوان بخشی از قرارداد نمایندگی خود با صندوق استفاده کند. .

همانطور که توسط مدیر اجرایی BMI، محمدرضا حسین زاده بیان شده است، وام دهنده به هفت پروژه بزرگ، هر یک در یک استان، وام اختصاص داده است.

وی افزود: این طرح ها با حمایت بانک ملی در قالب بیش از ۴.۷ تریلیون ریال (۱۲۰ میلیون دلار) وام ریالی و ۳۷.۸۳ میلیون دلار وام ارزی اجرا شد.

به گفته حسین زاده، طرح های مذکور در استان های آذربایجان غربی، سمنان، فارس، مازندران، کردستان، گیلان و یزد اجرا شده است.