ایران اوراق قرضه به ارزش ۱۳ میلیارد دلار منتشر می کند

وزیر اقتصاد، علی طیب نیا، روز یکشنبه گفت: دولت در نظر دارد در سال مالی جاری منتهی به اسفند ۱۳۹۶ به ارزش ۴۰۰ تریلیون ریال (۱۳ میلیارد دلار) اوراق بهادار منتشر کند. این اوراق منتشر خواهد شد. برای کمک به بازپرداخت بدهی دولت به بخش خصوصی.

طیب نیا در مراسم راه اندازی اوراق جدید رهنی (MBS) با حضور رئیس کل بانک مرکزی و وزیر راه و شهرسازی گفت: اگرچه نسبت بدهی کشور به تولید ناخالص داخلی قابل مقایسه با سایر کشورها نیست. ، باید به شرایط “بهم ریخته” فعلی رسیدگی شود.

وی با بیان اینکه به زودی درخواست راه اندازی بازار بدهی به مجلس ارسال می شود، گفت: در نظر داریم اوراق بدهی دولت به مردم را با اوراقی که بازده آنها هر سه ماه یکبار پرداخت می شود جایگزین کنیم.

محمدهاشم بوت شکن، مدیرعامل بانک مسکن (بانک مسکن) نیز از انتشار ۱۰۰ تریلیون ریال (۳.۲۵ میلیارد دلار) MBS تا پایان سال مالی جاری خبر داد.

بوتشکان با اشاره به اینکه بانک مسکن ۱۲۲ تریلیون ریال (۳.۹۷ میلیارد دلار) در قالب وام پرداخت کرده است، گفت: افزایش قدرت وام دهی خود یکی از وظایف ذاتی هر بانکی است. به گزارش روز یکشنبه خبرگزاری تسنیم، وی همچنین اعلام کرد که برای اولین بار، وام‌دهنده دولتی تحت رهبری او ۳ تریلیون ریال (۹۷ میلیون دلار) MBS با بازدهی ۱۸.۵ درصد ارائه کرده است.

اوراق بهادار با پشتوانه رهنی نوعی از اوراق بهادار با پشتوانه دارایی است که توسط رهن یا مجموعه ای از وام مسکن تضمین می شود. MBS راهی برای بانک است تا بدون نگرانی در مورد اینکه آیا مشتریان دارایی برای پوشش وام دارند یا خیر، به مشتریان خود وام مسکن وام می دهد. در عوض، بانک به عنوان یک واسطه بین خریدار خانه و بازارهای سرمایه گذاری عمل می کند.

این اولین بار است که MBS پس از تایید منطبق با شرع در شورای فقه بورس و اوراق بهادار در ایران عرضه می شود. امید است این ابزارها با ارائه دارایی های بیشتر به بانک ها برای اعطای وام مسکن، به حرکت در بازار مسکن در اثر رکود کمک کنند.

وی گفت: مقرر شده در سال مالی جاری ۱۰۰ هزار میلیارد ریال اوراق بهادار عرضه شود و در مرحله دوم، ۱۰ هزار میلیارد ریال اوراق بیشتری توسط مسکن عرضه شود.

وی در پایان خاطرنشان کرد: این اوراق با سررسید دو ساله با سود هر سه ماه یکبار پرداخت می شود.

پیوند کلید

رئیس بانک مرکزی در این مراسم گفت: اگر نرخ سود اوراق بهادار با واقعیت های اقتصادی همگام باشد، موفقیت آنها را تضمین می کند. سیف همچنین از «نرخ‌های سود نامتعادل» به عنوان یکی از نشانه‌های اقتصاد ضعیف و درگیر نام برد.

این مقام ارشد توسعه ابزارهای مالی در کشورهای موفق را ثمره پیوند بین بازار پول و سرمایه دانست.

“منابع کوتاه مدت در بازار پول به سمت نیازهای فوری مشاغل و منابع بلند مدت به سمت سرمایه یا سهام هدایت می شود.”

وی با توجه به اینکه اقتصاد ما یک اقتصاد بانک محور است، تنها راه توسعه و گسترش نظام مالی را تقویت و توانمندسازی ابزارهای مالی بازار سرمایه دانست. سیف همچنین خاطرنشان کرد: جلسات کارشناسی زیادی برای ایجاد شرایط لازم برای MBS برگزار شد.

سیف بازدهی ۱۸.۵ درصدی MBS را “نرخ بهره مناسب” خواند و اعلام کرد که ابزارها “در ساعات اولیه پس از عرضه” در بازار فرابورس ایران فروخته شدند.

رئیس CBI همچنین خاطرنشان کرد که بخش مسکن دارای کمترین میزان وام‌های غیرجاری (NPLs) است و «تضمین شده است که مبلغ اصلی و بازدهی این اوراق به سرمایه‌گذاران بازگردانده می‌شود».

توسعه مسکن

عباس آخوندی وزیر راه و شهرسازی از آینده بخش مسکن و راهکارهای بهبود آن در بلندمدت صحبت کرد.

آخوندی با بیان اینکه حوزه مسکن حوزه پیچیده ای است که نیاز به نهادهای مختلف دارد، به طرح خود مبنی بر ایجاد ۱۸ موسسه جدید توجه کرد و تاکید کرد: تعدادی از این نهادها هم اکنون در شورای پول و اعتبار تشکیل شده است. “اما برخی از آنها هنوز تشکیل نشده اند، که یکی از آنها دارایی های عمومی را مدیریت می کند. از طریق این نهاد، MBS می تواند نقد شود.”

احیای حساب های پس انداز خانه، بیمه پیش خرید خانه در برابر خطرات و ایجاد بودجه اندک برای نوسازی مناطق آسیب دیده شهری از دیگر پیشنهادات وی بود.

آخوندی همچنین افزایش سرمایه بانک ها را ضروری دانست. با اشاره به اینکه حداقل سرمایه بانک ها در پنج سال گذشته ۴ تریلیون ریال (۱۳۰ میلیون دلار) تعیین شده است – که در حال حاضر ارزش آن بیش از ۱۰۰ میلیون دلار نیست.

وی گفت: بانک ها به حداقل سرمایه قابل توجهی نیاز دارند که حداقل در دوران پساتحریم باید حدود یک میلیارد دلار باشد.