ایران: تحقیقات پولشویی برای حساب های بانکی
بر اساس بخشنامه ابلاغی سازمان امور مالیاتی کشور، حساب‌های بانکی با گردش مالی سالانه بیش از ۵۰ میلیارد ریال (۱.۱۹ میلیون دلار) در صورت انجام فعالیت‌های مشکوک، مشمول تحقیقات مبارزه با پولشویی می‌شوند.
بر اساس این بخشنامه که اواخر روز شنبه در وب‌سایت اینتا منتشر شد و توسط سایر وب‌سایت‌های داخلی در روز یکشنبه گزارش شد، سازمان‌های مالیاتی استانی و محلی موظف هستند حساب‌های بانکی را که مجموع بدهی و اعتبار آنها بیش از ۵۰ میلیارد ریال باشد، برای هرگونه فعالیت مشکوک پولشویی بررسی کنند.
این اقدام که موضوعی بحث برانگیز در بین دستگاه‌های مختلف بود، ابتدا قرار بود حساب‌های بانکی را با ۵ میلیارد ریال (۱۱۹ هزار دلار) هدف قرار دهد، اما بعداً در قالب توافقی بین مسعود کرباسیان وزیر اقتصاد و علیرضا آوایی وزیر دادگستری به ۵۰ میلیارد ریال افزایش یافت. .
این اقدام بی‌سابقه در راستای اقدامات اخیر ایران برای افزایش ابتکار عمل خود در مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم است، زیرا تلاش می‌کند وجهه بین‌المللی خود را بهبود بخشد و وام‌دهندگان بزرگ جهانی را محاکمه کند.
سال‌ها تحریم بانک‌های ایرانی را از صحنه مالی جهانی که این کشور امیدوار است پس از توافق هسته‌ای تاریخی ۲۰۱۵ بین ایران و کشورهای ۱+۵ – پنج عضو دائم شورای امنیت سازمان ملل متحد به اضافه آلمان – امضا شد، باز کند. با این حال، تحریم‌های باقی‌مانده ایالات متحده و همچنین نقص در چارچوب‌های AML و CTF بانک‌های ایرانی به‌طور قابل‌توجهی این روند را با مشکل مواجه کرده است.
این کشور همچنین در تلاش است تا سهم خود از درآمدهای مالیاتی را به عنوان راهی برای مهار اعتیاد تاریخی اقتصاد به نفت افزایش دهد.
سید کامل تقوی نژاد، رئیس سازمان بین‌المللی ارتباطات، آمار فرار مالیاتی سالانه در کشور را ۱۵۵ تریلیون ریال (۳.۷ میلیارد دلار) عنوان کرد که از این میزان، ۵۰ هزار میلیارد ریال (۱.۱۹ میلیارد دلار) در سال مالی گذشته منتهی به ۲۹ اسفند ۱۳۹۶ بازپس‌گرفته شده است.
در اواسط آبان ماه، حسن روحانی، رئیس‌جمهور، لایحه الحاق ایران به کنوانسیون بین‌المللی مبارزه با تامین مالی تروریسم، معاهده سازمان ملل متحد برای جرم انگاری تامین مالی تروریسم، علاوه بر ارتقای همکاری برای پیشگیری و تحقیق را به مجلس تقدیم کرد. تامین مالی چنین اقداماتی.
یک هفته بعد، رئیس جمهور دو لایحه برای اصلاح قانون فعلی مبارزه با تامین مالی تروریسم و قانون مبارزه با پولشویی ارائه کرد.
این کشور با تصویب قانون مبارزه با پولشویی در سال ۲۰۱۶، گام بزرگی در جهت ارتقای قوانین بانکی و مالی خود به استانداردهای بین المللی برداشت.
این سازمان پیشرفت های ایران را ارزیابی خواهد کرد و تمام اقدامات مناسب را در نشست فوریه ۲۰۱۸ انجام خواهد داد، اما تا زمانی که ایران اقدامات مورد نیاز برای رفع نواقص خود را اجرا نکند، سازمان “در مورد خطر تامین مالی تروریسم ناشی از ایران و تهدید این تهدید باقی خواهد ماند.” سیستم مالی بین المللی را به همراه دارد.
گروه ویژه اقدام مالی – سازمان بین المللی مسئول آماده سازی چارچوب مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم – در ماه نوامبر سند خود را در مورد تعامل با ایران به روز کرد و از این کشور خواست تا تعهدات خود را تا مهلت خود در ۳۱ ژانویه ۲۰۱۸ انجام دهد.
منبع: Financial Turbine