بانک ها موظف به راه اندازی بخش انطباق هستند

بانک مرکزی ایران در آخرین بخشنامه خود که روز شنبه منتشر شد، همه مؤسسات مالی دارای گواهی را موظف می‌کند تا در راستای رفع کمبودهای بانک‌های ایرانی در اجرای مقررات جهانی مبارزه با پولشویی و مبارزه با تأمین مالی تروریسم، یک بخش مستقل انطباق ایجاد کنند. /p>

«دستورالعمل رعایت ضوابط و مقررات در مؤسسات اعتباری» با هدف «کاهش خسارات احتمالی ناشی از جریمه‌ها و مجازات‌های قانونی، مجازات‌های انضباطی و آثار سوء بر وجهه بانک‌ها» روز پنجشنبه به طور رسمی به کلیه مؤسسات مالی ایران ابلاغ شد. همانطور که در متن دستورالعمل ذکر شده است.

این در ابتدا توسط شورای پول و اعتبار به رهبری CBI – یک نهاد تصمیم‌گیر ارشد – در ۳ اکتبر تصویب شد و باید ظرف مدت شش ماه از زمان ابلاغ آن اجرا شود، به این معنی که همه بانک‌ها و موسسات اعتباری باید یک انطباق را تنظیم کنند. این وزارتخانه اندکی پس از آغاز سال مالی بعدی ایران در مارس ۲۰۱۸.

مسئولیت های هیئت مدیره

این دستورالعمل بخش عمده ای از مسئولیت انطباق را بر دوش هیئت مدیره مؤسساتی قرار می دهد که مسئول نظارت بر خطرات انطباق هستند و خط مشی هایی را برای شناسایی، اولویت بندی، مدیریت و کنترل خطر انطباق و نحوه گزارش آن طراحی می کنند.

در این بخشنامه آمده است: «هیئت مدیره موظف است حداقل سالی یک بار کیفیت مدیریت ریسک انطباق را در مؤسسه اعتباری ارزیابی کند.

همچنین موظف است از اجرای مؤثر سیاست‌های انطباق خود اطمینان حاصل کند و در صورت لزوم اقدامات انضباطی را اتخاذ کند و یک کمیته تخصصی انطباق ایجاد کند.

رئیس کمیته باید از میان یکی از اعضای غیرموظف هیئت مدیره بر اساس معیارهای حرفه ای تعیین شده توسط CBI انتخاب شود و نباید عضو هیچ کمیته مشابه دیگری باشد.

با توجه به بخش انطباق، هیئت مدیره موظف است به وضوح مسئولیت های خود را از حسابرسی و بازرسی داخلی متمایز کند، زیرا باید فردی را به عنوان رئیس بخش انطباق به CBI معرفی کند.

معیارهای بخش انطباق

بانک مرکزی تاکید می کند که بخش انطباق باید در عین استقلال کامل و دسترسی به اعضای هیئت مدیره از اختیارات و جایگاه شرکتی برخوردار باشد.

در این بخشنامه آمده است: «مدیرعامل، مدیران و کارکنان مؤسسه اعتباری باید به استقلال بخش انطباق احترام بگذارند و از مداخله در امور آن خودداری کنند». /p>

علاوه بر این، بخش انطباق باید بدون محدودیت به داده‌های سایر بخش‌های داخل موسسه دسترسی داشته باشد و باید منابع کافی از نظر بودجه، نیروی کار و فناوری را در اختیار داشته باشد، در حالی که همه کارکنان آن باید در زمینه‌های خود متخصص باشند و دائماً کار کنند. از طریق آموزش دوره ای و سازماندهی شده به روز می شود.

وظایف بخش انطباق

طبق دستورالعمل CBI، بخش انطباق باید از پایبندی کامل به مقررات در تمام سطوح مؤسسه مالی، از جمله بخش‌های فرعی مستقل و شعب مستقر در خارج از کشور اطمینان حاصل کند.

علاوه بر تهیه گزارش‌های دوره‌ای، بخش انطباق باید راهنمایی‌هایی را در مواردی که شاهد خطاها است ارائه دهد و در صورت وجود کاستی‌های متعدد، باید سریعاً آنها را به کمیته انطباق و هیئت مدیره گزارش کند.

بخش انطباق برای اجرای وظایف خود با توجه به رعایت کلیه مقررات به ویژه مقررات پیشگیرانه در زمینه مبارزه با تامین مالی تروریسم و ​​پولشویی، جرایم مالی و تحریم های بین المللی، باید معیارها و دستورالعمل هایی را تدوین کند که به تصویب هیات مدیره برسد. بانک مرکزی گفت.

به عنوان رئیس بخش تحقیقات و مقررات بانکی بانک مرکزی، یکی از دو اداره ای که ساختار این بخشنامه را طراحی کرده اند، گفت: بانک های بین المللی در برقراری ارتباط خبرنگاری با همتایان ایرانی خود توجه ویژه ای به رعایت این قانون دارند، موضوعی که برای آنها بسیار مشکل ساز شده است. کشور.

حمیدرضا غنی آبادی گفت: «عدم توجه کافی به این موضوع کلیدی در گذشته آسیب‌های زیادی به وام‌دهندگان ایرانی وارد کرده است، در حالی که ارتباط آنها با صحنه بین‌المللی در زمانی که نقش و اهمیت رعایت مقررات بانکی در کانون توجه قرار داشت، قطع شده است». خبرگزاری فارس ضمن اشاره به سال های بلافاصله پس از رکود بزرگ در سال ۲۰۰۷ و تحریم های چندجانبه علیه ایران.

CBI همچنین در بخشنامه خود تعدادی معیار برای رئیس بخش انطباق و شرایط لازم برای گزارش انطباق تعیین کرده است.

این حکم می‌دهد که رئیس بخش باید مستقل و توانا باشد، هیچ گونه مسئولیت مدیریتی یا مالی در جای دیگری نداشته باشد، در حالی که اشاره می‌کند که هر گزارشی که توسط بخش انطباق تهیه می‌شود باید کامل و مؤثر در رفع مشکلات فعلی یا آتی باشد.