تخلفات AML در بخش بانکی ایران به صفر رسید

مدیرکل مقررات، مجوزهای بانکی و مبارزه با پول بانک مرکزی، گفت: بانک مرکزی با همراهی وزارت اقتصاد، اقدامات مبارزه با پولشویی را برای به صفر رساندن جرایم و تخلفات در نظام بانکی در آینده نزدیک پیگیری می کند. laundering گفت.

عبدالمهدی ارجمندنژاد در آستانه کنفرانس بزرگ سالانه بانکداری الکترونیک که قرار است تا چند هفته دیگر در تهران برگزار شود، تمرکز رگولاتوری مرکزی بر تلاش‌های AML با استفاده از بانکداری الکترونیک و فناوری را تشریح کرد.

در بانک مرکزی، وزارت اقتصاد و شورای عالی مبارزه با پولشویی زیرساخت‌های مبارزه با پولشویی مهیا شده است تا با استفاده از اطلاعات انجام شده، هرگونه تخلف و کلاهبرداری شناسایی و با آن برخورد شود. توسط پلیس و قوه قضاییه» به نقل از پژوهشکده پولی و بانکی، نهاد متولی برگزاری این رویداد سالانه.

وی افزود: این سامانه ها به تدریج تقویت خواهند شد تا در آینده نزدیک و با استفاده از این زیرساخت ها، جرایم و تخلفات در سیستم بانکی به صفر برسد.

به گفته رئیس اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی، تمامی بانک ها موظفند تمامی اطلاعات مربوط به جرایم و تخلفات پولی را جهت پیگیری به واحد اطلاعات مالی وزارت اقتصاد ارسال کنند.

ارجمند نژاد گفت: تمام کسانی که در ایران زندگی می کنند یا کار می کنند اعم از اتباع ایرانی یا خارجی و اشخاص حقیقی یا حقوقی مشمول قانون مبارزه با پولشویی و قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم هستند، اما طبیعتا بخش عمده ای از تمرکز بانک مرکزی به سمت واحدهای پولی معطوف خواهد شد.

وی همچنین نهادهای پولی را بانک ها، موسسات اعتباری، صندوق های بدون بهره، تعاونی های اعتباری، شرکت های لیزینگ و دفاتر تغییرات تعریف کرد.

وی گفت: «پایبندی به این قوانین در وهله اول به نفع خود آنها خواهد بود زیرا در غیر این صورت، خواه ناخواسته یا غیرعمد، مرتکب جرم خواهند شد و باید به قوه قضاییه پاسخگو باشند.

مقامات ایرانی و نهادهای نظارتی در چند ماه گذشته با نزدیک شدن مهلت تعیین شده توسط گروه ویژه اقدام مالی در ۳۱ ژانویه برای اجرای تعهدات خود، تلاش‌های خود را برای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم تشدید کرده‌اند.

ماه گذشته، حسن روحانی، رئیس‌جمهور، اصلاحیه‌های قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را به طور رسمی به مجلس ارائه کرد و بانک مرکزی بخشنامه جدیدی را با هدف تقویت مقررات جاری منتشر کرد.

به گفته ارجمندنژاد، «بر اساس برآوردهای متعددی که اخیراً انجام شده است، ۴۷ درصد از کل پولشویی های جهان در آمریکا و ۲۳ درصد در اروپا اتفاق می افتد»، یعنی این دو مورد ۷۰ درصد از کل تخلفات پولشویی را تشکیل می دهند. /p>

این مقام بانک مرکزی همچنین گفت: به دلیل اینکه بسیاری از جرایم پولشویی در «موسسات مالی با عمق قابل توجه و از طریق ابزارهای مالی که نمونه آن در ایران به ندرت یافت می شود» انجام می شود، انتظار نمی رود سهم ایران در جرایم جهانی پولشویی قابل توجه باشد. .

وی در پایان گفت: با این حال، نهادهای مرتبط در حال پیگیری موضوع هستند تا این سهم ناچیز احتمالی نیز به صفر برسد.