دولت ایران قانون CFT را ابلاغ کرد

هیئت وزیران قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم را ۲۰ ماه پس از تصویب مجلس برای اجرا ابلاغ کرده است.

این اعلامیه گامی رو به جلو برای ایران خواهد بود، زیرا مصمم است به خواسته‌های گروه ویژه اقدام مالی – یک گروه بین‌المللی که بر پولشویی در سراسر جهان نظارت می‌کند – پاسخ دهد تا بانک‌هایش واجد شرایط همکاری با وام دهندگان بزرگ جهانی شوند.

این گروه بین‌الملل روز جمعه سند خود را در مورد تعامل با ایران به‌روزرسانی کرد و از این کشور خواست تا آخرین مهلت ۳۱ ژانویه ۲۰۱۸ به تعهدات خود عمل کند.

بخشنامه اجرایی با امضای اسحاق جهانگیری معاون اول رئیس جمهور روز دوشنبه منتشر شد، اما یک هفته قبل از آن به تصویب هیئت وزیران رسیده بود.

بر اساس این بخشنامه، «اشخاص مشمول» یعنی کلیه اشخاص حقیقی و حقوقی اعم از موسسات غیردولتی و خیریه مشمول قانون مبارزه با تامین مالی تروریسم موظفند ضمن خودداری از ارائه، مشتریان خود را شناسایی و اطلاعات آنها را در سامانه های خود ثبت کنند. خدمات به کسانی که در لیست تحریم هستند.

آنها موظف به ارزیابی وضعیت ریسک مشتریان خود، یعنی سوابق، شغل، درآمد و منبع دارایی، محل تولد اصلی و محل سکونت فعلی، خدماتی که مایل به استفاده از آنها هستند و انواع معیارهای دیگر هستند و باید از ارائه خدمات به آنها خودداری کنند. اگر نتوانند آنها را از طریق منابع داده مستقل قابل اعتماد غربال کنند.

در این بخشنامه آمده است: «در صورت شناسایی افراد پرخطر، متولیان امر باید بر اساس دستورالعمل شورای عالی مبارزه با پولشویی تلاش بیشتری داشته باشند» و در صورت وجود شواهد ذینفع دیگری، باید به طور کامل اقدام کنند. آن ذینفع را شناسایی کنید.

طبق بخشنامه مصوب هیئت وزیران، نهادهای درگیر باید نظارت مستمری بر خدمات خود و «عملیات و معاملات مشکوک» مشتریان خود داشته باشند. سطح نظارت باید متناسب با خطری باشد که قبلاً برای مشتری تعیین شده است.

  دستورالعمل‌های بیشتر

این دستورالعمل همچنین خواستار طراحی و ایجاد سیستم‌هایی برای شناسایی عملیات‌های مالی یا معاملاتی یا «هر گونه الگوی عملیاتی غیرمنطقی یا مشکوک» مشتریان آن‌ها در مقابل تأمین مالی تروریسم است.

در حالی که آنها موظف به برخورد مناسب با مشتریان مشکوک هستند، در صورت ایجاد هرگونه تغییر در فهرست تحریم ها، باید فهرست مشتریان را نیز به روز کنند.

با توجه به حفاظت از آرشیو و اطلاعات، قانون، نهادهای درگیر را ملزم می‌کند که «سوابق مربوط به عملیات و معاملات مالی داخلی و بین‌المللی را حداقل به مدت پنج سال نگهداری کنند» تا در صورت لزوم بتوانند آن‌ها را به اشخاص مرتبط گزارش دهند.

بر اساس این بخشنامه، سوابق فوق باید حاوی اطلاعات کافی در مورد وجوه و دارایی‌ها و همچنین نوع ارزهای مورد استفاده در هر معامله باشد تا با بازسازی فرآیندهای تمامی معاملات، پیگرد قانونی برای فعالیت مجرمانه امکان‌پذیر باشد.

نهادهای ذیربط طبق قانون موظفند یک واحد رسمی مسئول مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم را به واحد اطلاعات مالی وزارت امور اقتصادی و دارایی معرفی کنند.

همچنین موظفند بلافاصله با مقامات قضایی برای مسدود کردن وجوه و توقیف منابع و دارایی‌های هر مشتری در فهرست تحریم‌ها تماس بگیرند. این دستورالعمل به طور جداگانه به روابط بانکی خبرنگاری می پردازد و به مؤسسات مالی ایرانی دستور می دهد تا هنگام توسعه روابط بانکی با سایر مؤسسات، تمام اقدامات را برای جلوگیری از تأمین مالی تروریسم انجام دهند.

«موسسات مالی موظفند برای جلوگیری از خطر تأمین مالی تروریسم از برقراری ارتباط خبرنگاری با بانک‌های پوسته خودداری کنند» در حالی که «ارتباطات خبرنگاری با بانک‌هایی که با بانک‌های پوسته کار می‌کنند اکیداً ممنوع است».

در رابطه با موسسات غیردولتی و خیریه، هیات وزیران به شورای عالی مبارزه با پولشویی دستور می دهد تا اقداماتی را برای جلوگیری از هرگونه تخلف این سازمان ها برای تامین مالی تروریسم انجام دهد.

همچنین به نهادهای درگیر دستور می‌دهد تا برنامه‌های آموزشی منظمی را برای پرسنل خود برگزار کنند، اقدامات دقیقی را به‌ویژه برای مؤسسات مالی ایرانی تعیین کنند و دستورالعمل‌های بیشتری برای واحد اطلاعات مالی تدوین کنند.