روابط بانکی با اروپا در حال پیشرفت است

در حالی که ایران از مزایای لغو تحریم‌ها و ادغام مجدد با اقتصاد جهانی بهره می‌برد، سیستم بانکی آن در تلاش است تا قبل از اینکه محدودیت‌های بین‌المللی دروازه‌هایش را با جهان خارج خفه کند، روابط خود را از سر گرفته و عادی کند.

بحث این است که آیا بانک های بزرگ بین المللی بر نگرانی های خود غلبه خواهند کرد و در نهایت با همتایان ایرانی خود درگیر خواهند شد.

چهارمین همایش بانکی و تجاری ایران و اروپا که یکی از برجسته‌ترین رویدادها برای رسیدگی به چالش‌ها و فرصت‌های پیش روی بخش‌های اقتصادی و مالی ایران است، روز شنبه در تهران افتتاح شد.

این آخرین نسخه از confab – که اولین آن در سال ۲۰۱۵ در فرانکفورت برگزار شد، زمانی که تحریم‌ها همچنان پابرجا بودند، بر روند اصلاحات مالی و نظارتی انجام شده توسط سیستم بانکی ایران و سرمایه‌گذاری اروپا در ایران با کارگاه‌های تخصصی مختلف تمرکز دارد. تکمیل کننده دستور کار رویداد

محمدجواد ظریف وزیر امور خارجه، ولی‌الله سیف، رئیس کل بانک مرکزی، علی دیواندری، رئیس مرکز تحقیقات پولی که با همکاری مجمع بین‌المللی بانکداران مستقر در فرانکفورت، نادر ملکی، رئیس IBF و جمعی از دیگر مقامات مالی و سیاسی در این مراسم سخنرانی کردند.

ظریف با ابراز خوشحالی به حضار گفت که آغاز پایان انزوای ایران آغاز شده و این کشور جایگاه خود را به عنوان یک بازیگر در صحنه جهانی بازیافته است.

وی گفت: از نظر حقوقی، ایران به دوران قبل از تحریم ها بازگشته است.

ظریف با اشاره به اینکه جریمه‌های سنگینی که آنها برای نقض تحریم‌های آمریکا متحمل شده‌اند، فقط درباره «ایران» نبوده، بلکه درباره «سایر کشورها» نیز بوده است، به دنبال کم‌اهمیت نگه داشتن بانک‌های بین‌المللی نسبت به ایران بود.

در حالی که شرکت‌های اروپایی به دنبال لغو تحریم‌ها به ایران بازگشته‌اند، وام‌دهندگان مورد علاقه‌شان از ترس اینکه با تحریم‌های باقی‌مانده مواجه شوند، از این روند پیروی نکرده‌اند.

در سال ۲۰۱۵، BNP Paribas SA موافقت کرد که بخشی از جریمه ۹ میلیارد دلاری را برای معاملات با ایران بپردازد. علاوه بر جریمه BNP، ING در سال ۲۰۱۲ با پرداخت ۶۱۹ میلیون دلار موافقت کرد تا اتهامات ایالات متحده را که سوابق مالی جعل کرده بود برای دور زدن تحریم ها علیه کشورها از جمله ایران و کوبا پرداخت کند، در حالی که Commerzbank AG موافقت کرد در سال ۲۰۱۵ به دلیل نقض تحریم های ایالات متحده علیه کشورها، ۱.۴۵ میلیارد دلار بپردازد. از جمله ایران. Credit Suisse همچنین در سال ۲۰۰۹ یک کاوشگر ایران را به مبلغ ۵۳۶ میلیون دلار تسویه کرد.

  غلبه بر چالش ها

همانطور که سایر سخنرانان اصلی در رویداد روز شنبه اشاره کردند، جدای از تحریم های اولیه و ثانویه ایالات متحده مربوط به اتباع ویژه تعیین شده – افرادی که هنوز هدف تحریم ایالات متحده هستند – بانک های ایرانی همچنان از نظر پایبندی به استانداردهای بین المللی و مبارزه با پولشویی عقب هستند. (AML) و ابزارهای مبارزه با تامین مالی تروریسم (CFT) – نتیجه مستقیم انزوای بانک های ایرانی در دوران تحریم.

اولریش فون زانتیر، مدیر مدیریت ریسک مالی در KPMG، یک شرکت حسابرسی و مشاوره، رکود بانکی را در موضوعات متعددی از جمله «شفافیت و استانداردهای گزارش‌دهی»، «انطباق و مدیریت ریسک» و «مقابله با تحریم‌ها» دنبال کرد.

به گفته فون زانتیر، بهترین استراتژی برای وام دهندگان ایرانی افزایش «شفافیت» خود با تقویت اقدامات AML و CFT است.

ژوئن گذشته، گروه ویژه اقدام مالی – گروه بین المللی که بر پولشویی در سراسر جهان نظارت دارد – از وعده های ایران برای بهبود استقبال کرد و خواستار تعلیق یک ساله محدودیت ها در تهران شد.

ظریف با پرداختن به نگرانی‌های مبارزه با پولشویی و CFT از FATF خواست ایران را از لیست سیاه خارج کند و گفت: جمهوری اسلامی در خط مقدم تلاش‌های منطقه‌ای برای مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی گروه‌های افراطی و تروریستی قرار دارد.

وی گفت: من به همتایان خارجی خود می گویم که ایران امن ترین و شفاف ترین مقصد سرمایه گذاری در کل منطقه است. در یادداشتی مشابه، علی ماجدی، سفیر ایران در آلمان، اعلام کرد که دور جدید مذاکرات ایران و FATF این هفته در ایتالیا در حال انجام است و امیدوار است ایران تا ژوئن یا ژوئیه از لیست سیاه برجام خارج شود.

ماجدی به نشانه پیشرفت بیشتر در روابط ایران و اروپا اعلام کرد که دو وام دهنده خصوصی ایرانی – بانک سامان و بانک خاورمیانه – در آخرین مراحل افتتاح شعبه در قوی ترین اقتصاد اروپا هستند.

دیوید گیر، رئیس بخش سیاست تحریم اتحادیه اروپا نیز با انتشار این خبر گفت که بانک سرمایه گذاری اروپا به سرمایه گذاری در ایران چشم دوخته است، زیرا این اتحادیه ۲۷ عضوی در تلاش برای عمل به تعهدات خود در قبال ایران پس از امضای برنامه جامع مشترک است. اقدام – نام رسمی توافق هسته‌ای ایران با قدرت‌های جهانی – که منجر به لغو تحریم‌ها علیه محدودیت‌های موقت برنامه هسته‌ای غیرنظامی ایران شد.