شفافیت بانکی، سیاست دولت در جهت کاهش تورم

مقامات و صاحب نظران ارشد بانکی روز سه شنبه گرد هم آمدند تا در مورد موضوعات حیاتی برای رونق آینده نظام بانکی ایران و به عنوان توسعه اقتصاد ایران گفتگو کنند و بر اهمیت مهار تورم و شفافیت بهتر تاکید کردند. و وام دهی قوی تر.

ولی الله سیف رئیس کل بانک مرکزی، اکبر کمیجانی معاون رئیس جمهور و مسعود نیلی مشاور ارشد اقتصادی رئیس جمهور از سخنرانان اصلی ششمین همایش سالانه سیاست های پولی و مالی به میزبانی گروه رسانه ای دنیای اقتصاد بودند. (شرکت مادر فایننشال تریبون) در موسسه بانکداری ایران در تهران.

رئیس کل بانک مرکزی بحث خود را بر شفافیت و پاسخگویی در سیستم بانکی متمرکز کرد و خاطرنشان کرد: نبود اطلاعات شفاف به شدت سیستم نظارتی و سیاست‌های پولی را تضعیف می‌کند.

سیف گفت: شفافیت مهمترین ویژگی اطلاعات در بانک ها است و سیستم خودنظارتی ایجاد می کند.

“یک بانک غیرشفاف منافع همه ذینفعان از جمله ثبات مالی و سلامت خود و سیستم بانکی و همچنین امنیت ملی را تضعیف می کند.”

رئیس بانک مرکزی چهار رکن اصلی را که شفافیت در سیستم بانکی را تضمین می‌کنند، شامل مدیریت بانک، حسابرسان مستقل بانکی، سازمان بورس و اوراق بهادار (SEO) و دولت معرفی کرد.

وی با تاکید بر اهمیت ایجاد و تشکیل کمیته‌های حاکمیت شرکتی توسط مدیران بانک‌ها، گفت: برخی بانک‌ها در راستای تحقق این امر گام برداشته‌اند، اما متاسفانه وضعیت فعلی این موضوع قابل قبول نیست.

سیف حسابرسی بانکی مستقل را «مهمترین زنجیره مستقل نظارت» خواند و خاطرنشان کرد: بانک‌های ایرانی در این زمینه خوب عمل نمی‌کنند.

رئیس CBI، که ریاست شورای پول و اعتبار را نیز بر عهده دارد، گفت که سئو در قبال بانک های فهرست شده پاسخگو است و شفافیت در هسته وظایف آن قرار دارد.

وی در رابطه با موضوع دولت به بدهی های فزاینده آن به بانک ها که “به معضل بزرگ تعدادی از بانک ها تبدیل شده است” اشاره کرد و گفت: باید هر چه سریعتر ساماندهی شود.

سیف همچنین با اشاره به نرخ تورم رسمی اخیر، نرخ تورم دی ماه (۳۱ آذر تا ۲۹ دی) را ۸.۶ درصد و تورم نقطه به نقطه را ۹.۶ درصد عنوان کرد.

وی گفت: پیش بینی می شود که نرخ تورم تک رقمی تا پایان سال مالی جاری (اسفند) ادامه داشته باشد.

تورم در هسته مرکزی

مسعود نیلی، مشاور عالی اقتصادی رئیس جمهور حسن روحانی، تصویری از رشد کشور از زمان پیروزی انقلاب اسلامی در سال ۱۳۵۷ ترسیم کرد و نقش نظام بانکی در رشد اقتصادی را مورد بحث قرار داد.

او تولید ناخالص داخلی را در سال‌های بلافاصله پس از انقلاب، پس از جنگ ایران و عراق و قبل و بعد از تحریم‌های هسته‌ای مقایسه کرد و نرخ تورم را عامل گویایی دانست که همیشه باید نظارت و با آن هوشمندانه و با آینده‌نگری برخورد کرد.

وی با بیان اینکه اگر نرخ تورم تک رقمی را فراموش کنیم، به رشد اقتصادی لطمه وارد می‌کند، خاطرنشان کرد: مهار تورم با چالش‌هایی از جمله حجم بالای عرضه پولی که از سیستم بانکی می‌آید، مواجه است. نیاز به بازنگری در سیستم بانکی قدیمی”.

عامل دیگری که بر تورم تأثیر می گذارد، هزینه های بودجه دولت است که به گفته این کارشناس اقتصادی باید با تمرکز بر «رویکرد اقتصادی برون نگر» اصلاح شود.

نیلی گفت: «اقتصاد برون‌نگر می‌تواند حجم بالای نقدینگی را به سمت کمک به سمت عرضه هدایت کند و تورم را مهار کند.

هدف SME تقریباً محقق شده است

معاون بانک مرکزی به تشریح تلاش های بانک مرکزی برای ایجاد ثبات در اقتصاد ایران پرداخت و گفت: این بانک عمدتاً با کنترل نرخ تورم به این هدف نزدیک می شود.

اکبر کمیجانی افزود: هدایت منابع به سمت مشاغل تولیدی، تامین سرمایه در گردش واحدهای تولیدی و بهبود تامین مالی خرد از مهمترین سیاست های بانک مرکزی در حمایت از تولید است.

این مقام مسئول به سهم بالای نظام بانکی در تامین مالی اقتصاد اشاره کرد و گفت: از سال ۱۳۹۳ بیش از ۷۹ درصد تامین مالی بر عهده نظام بانکی بوده است.

بنابراین، وی افزود: نیاز به بازنگری در سیستم بانکی به فوریت احساس می شود.

وی گفت: در این راستا، شکل‌گیری این چرخه معیوب در سیستم بانکی و در نتیجه تنگنای اعتباری از مهم‌ترین مشکلات بازار پول است که ریشه در مشکلات صورت‌های مالی بانک‌ها دارد. >

معاون بانک مرکزی با اشاره به طرح تحول بانکی که در اوایل تیرماه به امضای رئیس جمهور رسید، گفت: بانک مرکزی در فاز اول خود تلاش های زیادی را انجام داده است که شامل مدیریت فعال بازار بین بانکی، بهبود تخصیص اعتبار و تامین کار است. سرمایه، سرمایه گذاری پروژه های با پیشرفت فیزیکی بالا و تامین مالی شرکت های کوچک و متوسط”.

کمیجانی آخرین داده‌های مربوط به شرکت‌های کوچک و متوسط ​​را ارائه کرد که نیاز شدید آنها به بودجه موضوعی تکراری در طول سال بوده است.

وی گفت: حدود ۲۰ هزار و ۳۰۰ بنگاه کوچک و متوسط ​​تا ۱۵ ژانویه بیش از ۱۴۰ تریلیون ریال (۳.۶۳ میلیارد دلار) دریافت کرده اند که نشان می دهد ۸۶ درصد از هدف ۱۶۰ تریلیون ریالی (۴.۱۵ میلیارد دلار) وام در نظر گرفته شده برای این بنگاه ها محقق شده است.