لایحه افزایش استقلال بانک مرکزی را پیشنهاد می کند

علی اکبر کمیجانی، معاون بانک مرکزی در تشریح جزئیات لایحه بانک مرکزی و اصلاحات بانکی گفت: لایحه بانک مرکزی قرار است استقلال رگولاتوری را در ابعاد مختلف ارتقا دهد. در انتظار تصویب مجلس،

پایگاه اینترنتی بانک مرکزی روز یکشنبه به نقل از وی گفت: «این لایحه خواستار استقلال قانونی بانک مرکزی در ابعاد مختلف از جمله تشکیلات و ساختار، بودجه و امور نظارتی است.

این مقام ارشد بر این عقیده بود که «بانک مرکزی در لایحه به عنوان یک نهاد حقوقی مستقل شناخته شده است، به این معنی که بانک تابع مقررات مربوط به وزارتخانه‌ها، شرکت‌های دولتی و سایر ارگان‌ها نخواهد بود».

قانون بانک مرکزی – که اولین بار در سال ۱۹۷۲ تصویب شد – برای ارتقا و نوسازی مقررات بانکی تدوین شد. ارتقای استقلال بانک مرکزی، تقویت سیاست‌گذاری پولی و نظارت بانک مرکزی بر بازار پول از اهداف کلیدی آن است.

به گفته کمیجانی، به عنوان بخشی از این لایحه، بانک مرکزی اختیارات بیشتری برای تعیین سیاست ها و نظارت بر بانک ها و موسسات اعتباری خواهد داشت. “دو نهاد مجزا تشکیل خواهد شد: یکی برای تعیین سیاست های پولی و بانکی، دیگری برای نظارت بر اعتبار و عملکرد موسسات مالی.”

وی با بیان اینکه نهادهای جدید جایگزین شورای پول و اعتبار خواهند شد، افزود: باید سیاست گذاری و نظارت از هم تفکیک شود.

“این لایحه می‌خواهد که اعضای دو نهاد در زمینه‌های خود متخصص باشند.”

وی افزود، علاوه بر این، CBI از ارائه کمک های مالی به وزارتخانه ها و سایر نهادهای دولتی منع شده است.

وی با بیان اینکه در مدیریت پولی اختیارات بیشتری به بانک مرکزی داده خواهد شد، گفت: اجازه معرفی ارز جدید البته بر اساس پیشنهاد رئیس کل بانک مرکزی و موافقت وزارت اقتصاد داده می شود.

رتبه بندی اعتباری

لایحه پیشنهادی همچنین شامل مقرراتی برای ایجاد بانک اطلاعاتی برای تأیید اعتبار مشتریان بانک است. آژانس‌های بین‌المللی رتبه‌بندی اعتباری، مطابق برنامه‌های توسعه پنج ساله ملی، مجاز خواهند بود به پایگاه داده دسترسی داشته باشند.»

کمیجانی افزود: در پی اقدامات متوالی برای افزایش شفافیت عملیات مالی، بانک مرکزی موظف به رعایت استانداردهای گزارشگری مالی برتر و انتشار صورت‌های مالی ماهانه خواهد بود.

معاون بانک مرکزی در ادامه درباره لایحه اصلاحات بانکی گفت: این لایحه با هدف رعایت تمامی موازین شرعی در امور بانکی است.

کمیجانی گفت: قرار است شورای فقهی مطابق با این لایحه تشکیل شود تا مطمئن شود همه سیاست ها مطابق با شرع است.

وی گفت: تلاش زیادی برای رفع خلأهای قانونی که بانک مرکزی را از نظارت کارآمد بر صنعت بانکداری باز می دارد، انجام شده است، مانند اینکه انجام عملیات بانکی بدون مجوز بانک مرکزی یک عمل مجرمانه محسوب می شود.

نیاز به ارتقای حاکمیت شرکتی نیز توسط کارشناسان و مقامات در سال‌های اخیر تاکید شده است. به گفته کمیجانی، این لایحه شامل دستورالعمل هایی برای تمایز واضح نقش سهامداران و مدیران اجرایی در سیستم بانکی به منظور رسیدگی به نگرانی های عمومی و رعایت هنجارهای شفافیت بین المللی است.

این مقام مسئول خاطرنشان کرد: برای بهبود چارچوب قانونی موسسات اعتباری اصلاحاتی در نظر گرفته شده است. ما به مقررات کارآمدتری برای عملکرد مؤسسات اعتباری و قوانین مربوط به ورشکستگی و اختلال در عملکرد آنها نیاز داشتیم.

نقش فرماندار

بر اساس این لایحه، رئیس کل بانک مرکزی به عنوان یک متخصص با اختیارات کافی برای ایجاد و اجرای سیاست‌های پولی و بانکی رفتار خواهد شد.

کمیجانی خاطرنشان کرد: تصمیمات بانک مرکزی تاثیرات ماندگاری بر جامعه دارد و شرایط اقتصادی-اجتماعی کشور را برای سال‌های آینده تحت تاثیر قرار می‌دهد. بنابراین بانک‌های مرکزی باید از اختیارات کافی برای تصمیم‌گیری مستقل بر اساس چشم‌انداز و تخصص برخوردار باشند، همانطور که در سراسر جهان چنین است.

کمیجانی خاطرنشان کرد که بانک مرکزی به استفاده از ذخایر الزامی برای بانک ها به عنوان ابزاری برای اجرای سیاست ها ادامه خواهد داد، «زیرا ابزارهای رایج دیگر در حال حاضر در دسترس نیستند.

“با این حال، حداقل ذخیره مورد نیاز در صورتحساب پیشنهادی از ۱۰٪ به ۶٪ کاهش یافته است.”

منبع: Financial Turbine