معاون اول صندوق بین المللی پول: بهبود اقتصاد ایران فراتر از بخش نفت است – اختصاصی

این واقعیت که اقتصاد ایران با چالش های بزرگی مواجه است به خوبی پذیرفته شده است. وابستگی شدید این کشور به درآمدهای صادراتی نفت و نقش مسلط دولت در اقتصاد همراه با وضعیت وخیم بسیاری از بانک‌های آن بیش از حد کافی برای ایجاد هشدار کافی است.

با این حال، اجماع گسترده ای در میان ناظران بین المللی وجود دارد که این کشور در صورت بهره برداری از پتانسیل های خود، از جمله ثروت طبیعی و منابع انسانی، چشم اندازهای روشنی نیز دارد.

صندوق بین‌المللی پول، به‌عنوان یک نهاد بین‌المللی که از فعالیت‌های ایران آگاه است، پیش‌بینی کرده است که تولید ناخالص داخلی واقعی در سال مالی ۲۰۱۶/۱۷ حداقل ۴.۵ درصد رشد کند – عمدتاً به لطف افزایش صادرات نفت با محو شدن تحریم‌ها.

معاون اول مدیر عامل صندوق، دیوید لیپتون، می گوید که با تک رقمی شدن تورم، اقتصاد ایران بسیار فراتر از بخش شناخته شده نفت خود رشد می کند.

آنچه در زیر می آید قسمت دوم و پایانی مصاحبه لیپتون با فایننشال تریبون است که در حاشیه نشست مشترک سالانه صندوق بین المللی پول و بانک جهانی که ماه گذشته در واشنگتن دی سی برگزار شد انجام شد.

تریبونمالی: بانک های ایرانی مشکلات زیادی داریم. نسبت NPL حدود ۱۲ درصد است و بانک مرکزی می خواهد آن را به سطح سالم کاهش دهد. با این حال، نکته این است که در نهایت، سیاست گذاران نمی خواهند شاهد فرار بانک ها باشند. ظاهراً وام دهندگان انگیزه کافی برای تمیز کردن ترازنامه خود ندارند و ما این مشکل را داریم که چگونه سیاست گذاران می توانند بانک ها را برای انجام این کار ترغیب کنند.

دیوید لیپتون: مسئله مهمی است. همانطور که می دانید من در اردیبهشت ماه به تهران سفر کردم و چیزی که در مورد این موضوع می دانم همان چیزی است که در آنجا در بحث ها آموختم. اولا، و به نظر من مهمتر از همه، مشکلات بانک های ایران واقعا باید حل شود. اگر تلاشی برای استفاده از ایجاد نقدینگی وجود داشته باشد تا اطمینان حاصل شود که بانک‌ها همیشه در شرایطی هستند که مجبور نیستند با مشکلات خود مقابله کنند، هدف اصلی کاهش تورم و تداوم رشد را تضعیف خواهد کرد. این اولین اولویت برای مقابله با مشکل واقعی است تا تلاش برای به تعویق انداختن برخورد با مشکل.

ثانیاً، فکر می‌کنم نتیجه‌گیری ما این بوده است که بانک مرکزی از اختیارات و قدرت قانونی کافی برای انجام اصلاحات مورد نیاز در سیستم بانکی برخوردار باشد. این بهترین کار با تصویب قانون جدید بانک مرکزی و قانون بانکداری جداگانه است که البته بسته به ماهیت قانون در دست بررسی است. اما در صورت موفقیت آمیز بودن این قانون، به بانک مرکزی این اختیار داده می‌شود که بانک‌ها را ملزم به رعایت استانداردهای سرمایه معین در زمان‌های معین کند و به بانک مرکزی به عنوان ناظر اجازه می‌دهد تا در نحوه مدیریت خود بانک‌ها نظر قوی‌تری داشته باشد. همانطور که آنها استانداردهای جدید سرمایه را برآورده می کنند. طیف وسیعی از اختیارات بانک مرکزی وجود دارد که به آن امکان می‌دهد فرآیند بازسازی از جمله رسیدگی به NPLها در میان سایر موضوعات را داشته باشد.

در آخرین گزارش منتشر شده صندوق بین‌المللی پول درباره ایران، همکاران شما به رقابتی نبودن نرخ ارز اشاره نکردند و از بانک مرکزی نخواستند که برای ایجاد شرایط برای رشد پایدار، حذف کنترل‌های نرخ ارز را در نظر بگیرد. چرا؟

بگذارید فقط در مورد آینده صحبت کنم: رشد در ایران احیا شده است و واقعیت این است که اکنون تخمین زده می‌شود که حتی کمی سریع‌تر از آن چیزی که در ماه مه در آنجا بودم، افزایش یابد.

اما این رشد بر مبنای گسترده نیست و عمدتاً به دلیل تولید نفت بالاتر است.

من میفهمم. دستاورد مهم دیگر این است که تورم کاهش یافته است و پایین نگه داشتن آن کلید حفظ نوعی ثبات کلان است که به کشور رقابتی فراتر از بخش نفت می دهد. شما درست می گویید که باید نرخ ارز رقابتی داشته باشید، اما در این مرحله و با توجه به سیستم نرخ ارزی که دارید، تعیین کننده اصلی این است که آیا فضایی وجود خواهد داشت که بتواند رقابتی فراتر از بخش نفت و ایجاد شغل به ویژه برای جوانان، باید در پایین نگه داشتن نرخ تورم به طور مناسب و پایدار موفق باشند. زمان زیادی برای بررسی اینکه آیا رژیم مبادله برای کشور مناسب است یا خیر وجود دارد. این سوال بزرگی است که هر کشوری می تواند هر از گاهی از خود بپرسد.

علاوه بر این، سیاست های پولی باید به گونه ای مدیریت شود که با انتخاب هایی که در مورد سیاست نرخ ارز انجام شده است سازگار باشد و سیستم باید یک لنگر داشته باشد. لنگر انتخاب شده، نرخ ارز، ممکن است اینجا و آنجا تغییر کرده باشد، اما در هر مقطع زمانی، اگر قصد دارید نرخ ارز را به عنوان لنگر حفظ کنید، باید با مدیریت سیاست پولی در یک زمان زندگی کنید. روشی که تورم را تحت کنترل نگه می دارد و رقابت پذیری را حفظ می کند. علاوه بر این، مشاهده کرده‌ایم که تولید صنعتی در سال گذشته به سرعت افزایش یافته است و تقریباً به سطوح قبل از تحریم رسیده است که نشان می‌دهد با کمک تورم پایین و نرخ ارز باثبات‌تر، بهبود از بخش نفت فراتر رفته است.

شاید آنچه می خواهم از شما بپرسم به گفتگوی ما مربوط نباشد. اخیرا LSE گفته است که برخی از دانشگاهیان که در آنجا کار می کنند، اجازه ندارند چیزی در مورد برگزیت به وزارت خارجه بریتانیا توصیه کنند. این نوع ناسیونالیسم بسیار جدید است. آیا فکر می کنید که این نوع ناسیونالیسم مشکلی برای آینده اقتصاد جهانی است و می تواند منجر به موانع تجاری و تضعیف رفاه جهانی شود؟

دیدگاه صندوق بین‌المللی پول این است که باز بودن، به هم پیوستگی و تجارت آزاد فواید زیادی داشته و باید ادامه یابد. باید تلاش کرد تا ارتباطات را حفظ کرد و از همه فرصت‌هایی که اقتصاد بین‌المللی ارائه می‌کند، چه در تجارت، چه خدمات یا دانش، استفاده کرد.

بعد از برجام فکر می‌کردیم اتفاق بزرگی افتاده است، اما از روز اجرا برای ادغام مجدد با سیستم بانکی بین‌المللی مشکل داریم و حتی در حال حاضر بانک‌های بزرگ تمایلی به معامله با ایران ندارند. چگونه می توانیم آنها را متقاعد کنیم و چقدر طول می کشد تا مطمئن شویم بانک های بزرگ با ایران کار می کنند؟

همانطور که می دانید دو دسته وجود دارد. برخی از تحریم‌های بین‌المللی برداشته شدند و تحریم‌های ایالات متحده همچنان از تجارت بانک‌های آمریکایی با ایران جلوگیری می‌کند. بنابراین، ما در مورد بانک های دیگر صحبت می کنیم. در این صورت، چه زمانی که من در ایران بودم و چه در گفتگوها و معاینات از آن زمان، مشخص است که بانک های بین المللی علاقه زیادی به ورود به ایران دارند. آنها وعده های بزرگ و فرصت سود عالی را می بینند.

با این حال، آنها همچنان نگران خطرات تجارت در ایران هستند نه به این دلیل که تحریم‌ها آنها را محدود می‌کند، بلکه به این دلیل که فکر می‌کنند اگر با ایران وارد تجارت شوند و به هر طریقی به فعالیت‌های مالی که منجر به جریمه می‌شود، ختم شود. بسیاری از فعالیت‌ها وجود دارند که می‌توانند جریمه شوند، که تمام تلاش‌های آنها را بی‌سود می‌کند. این چیزی است که ما در اینجا در مورد آن صحبت می کنیم. ایران قوانینی را تصویب کرده است، به اصطلاح قوانین AML و CFT که به بانک مرکزی مبنای قانونی برای تدوین مقرراتی می دهد که به آنها اجازه می دهد از مبارزه با پولشویی و مقابله با تامین مالی تروریسم در بانک ها جلوگیری و نظارت کنند. این یک فرآیند سریع یا آسان نیست. بانک مرکزی ایران از صندوق بین المللی پول خواسته است تا در ارزیابی موضوعی که قرار است در یک سال یا یک سال و نیم آینده اتفاق بیفتد کمک کند. از بانک جهانی و جاهای دیگر درخواست کمک فنی کرده است.

این کار مهم باید انجام شود تا بانک های بین المللی راحت باشند. بسیاری از کشورهای دیگر وجود دارند که بانک‌های بین‌المللی به طور مشابه بر اساس کیفیت رژیم‌های AML و CFT و اجرای آن رژیم‌ها در مؤسسات فردی تصمیم می‌گیرند «ما می‌توانیم وارد شویم، نمی‌توانیم وارد شویم». من فکر می‌کنم همه وعده‌ها وجود دارد که اگر ایران در اجرای رژیم‌های مبارزه با پولشویی و CFT صبور و کوشا باشد، این می‌تواند به نتیجه برسد.

بانک‌های بین‌المللی مشتاق هستند تا با ایران پیوندهای بانکی برقرار کنند تا به شرکت‌ها در سراسر جهان و مشتریانشان در انجام تجارت در ایران کمک کنند. اگر ایران اصلاحاتی را دنبال کند که به بخش غیرنفتی، یک بخش غیرنفتی متنوع، به موتور رشد تبدیل شود، چشم‌انداز اقتصادی بسیار چشمگیری دارد.