موقعیت FATF باید تاثیر مثبتی داشته باشد

یک گروه بین‌المللی که بر پولشویی در سراسر جهان نظارت دارد، روز جمعه تصمیم گرفت محدودیت‌های خود علیه ایران را به مدت یک سال تعلیق کند و از وعده‌های ایران برای بهبود در حوزه‌های مبارزه با پولشویی و CFT استقبال کرد.

گروه ویژه اقدام مالی در بیانیه‌ای اعلام کرد: از پذیرش و تعهد سیاسی سطح بالا ایران به برنامه اقدام برای رسیدگی به کاستی‌های راهبردی (مبارزه با پولشویی و مبارزه با تامین مالی تروریسم) استقبال می‌کند. .

بنابراین FATF اقدامات متقابل را برای نظارت بر پیشرفت ایران در اجرای برنامه اقدام به مدت ۱۲ ماه تعلیق کرده است.

با این حال، در این بیانیه آمده است که اگر ایران نتواند رکورد خود را همانطور که وعده داده بود بهبود بخشد، درخواست FATF برای اقدامات متقابل شدید دوباره برقرار خواهد شد. اگر بهبودی وجود داشته باشد، کارگروه اقدامات مثبت بیشتری را در نظر خواهد گرفت.

دلیل خوبی وجود داشت که انتظار داشت FATF در موضع خود تجدید نظر کند. ایران اقدامات قابل توجهی را برای رعایت استانداردهای بانکی جهانی انجام داده است، از جمله تصویب قانون CFT و اصلاحات قانون AML موجود.

علاوه بر این، ایران به عنوان ناظر به گروه اوراسیا -یکی از اعضای وابسته FATF- پیوسته است و صندوق بین‌المللی پول را برنامه‌ریزی کرده است تا ارزیابی قاطعانه‌ای از رژیم مبارزه با پولشویی و مقابله با پولشویی در سال ۲۰۱۸ انجام دهد. ماهانه.) این و سایر موارد اقدام نشان دهنده جدیت ایران در اجرای تعهدات نظارتی جهانی خود است.

با این وجود، بیانیه FATF نیز آزمون بزرگی است. در حال حاضر، بانک‌های بزرگ خارجی با وجود لغو تحریم‌های هسته‌ای ایالات متحده، همچنان در تعامل مجدد با همتایان ایرانی خود مردد هستند. بخشی از دلیل این امر این است که ایران در لیست سیاه FATF باقی مانده است. بنابراین سوال بزرگ این است که آیا FATF درخواست خود را برای پاسخگویی به گام‌هایی که ایران برای اصلاح مشکلات در رژیم AML/CFT برمی‌دارد تجدید نظر می‌کند و در نتیجه اجازه می‌دهد تا منافع لغو تحریم‌ها به مردم ایران سرازیر شود.

پاسخ ایالات متحده

دولت آمریکا این تحولات را مورد توجه قرار داده است. اخیراً، دو مقام بلندپایه وزارت خزانه‌داری آمریکا اقداماتی را که در حال حاضر برای اصلاح نظام مبارزه با پولشویی و مقابله با پولشویی انجام می‌دهد به رسمیت می‌شناسند و اعلام کرده‌اند که دولت ایالات متحده علاقه آشکاری به تضمین تداوم این پیشرفت دارد.

آدام زوبین، معاون موقت وزیر امور تروریسم و ​​اطلاعات مالی، طی سخنانی در کنفرانس سالانه بنیاد دفاع از دموکراسی ها در ماه آوریل، اظهار داشت:

اگر ایران بخواهد از پتانسیل اقتصادی خود نهایت استفاده را ببرد، این بر عهده ایران است که مشکلات سیستمی در بازارهای خود را درمان کند.

به اعتبار خود، ایران علناً تشخیص داده است که اقدامات شفافیت مالی اش از استانداردهای بین المللی عقب مانده است و شروع به بهبود آنها کرده است. اما تازه شروع شده است؛ مشکلات همچنان باقی است.

اندکی پس از آن، دانیل گلیزر، دستیار وزیر خزانه داری در امور تامین مالی تروریسم، خاطرنشان کرد:

ایران در تلاش برای خارج شدن از فهرست [FATF] گام‌های مهمی برداشته است – که من فکر می‌کنم ما باید آنها را تصدیق کنیم و فکر می‌کنم آنها باید اعتبار آن را بگیرند. آنها اخیراً قانون تأمین مالی تروریسم را وضع کرده اند. آنها با FATF درگیر شده‌اند و در حال مذاکره با FATF برای ارائه یک برنامه عمل هستند… من فکر می‌کنم این بحث‌ها سازنده بوده است.

بر اساس گزارش lobelog.com، لحن مثبت این اظهارات نیز به دنبال نشستی در سطح کابینه بین جک لو، وزیر خزانه داری و ولی الله سیف، رئیس بانک مرکزی ایران در ماه آوریل در واشنگتن صورت گرفت.

پیامدهای آینده

اما درخواست FATF از کشورهای عضو و سایر حوزه‌های قضایی برای اعمال تدابیر متقابلی که بخش مالی ایران را هدف قرار می‌دهد باید مورد بازنگری قرار گیرد. اگر چنین باشد، نشان دهنده آرامش مهمی برای بانک های جهانی که علاقه مند به بازگشت به ایران هستند، خواهد بود. همانطور که مایکل کمر، رئیس انجمن بانکداری آلمان BDB اخیراً به رویترز اشاره کرد، «برای بانک‌ها بسیار مهم است که FATF وضعیت ایران را دوباره ارزیابی کند». چنین ارزیابی مجددی اعتماد بسیار لازم را در موسسات بانکی جهانی ایجاد می کند که انجام تجارت با ایران امکان پذیر است.

علاوه بر این، ایران دیگر نمی تواند به عنوان یک حوزه قضایی «غیر تعاونی» در نظر گرفته شود. ایران آشکارا با حسن نیت برای اصلاح وضعیت خود در پیش از FATF همکاری می کند و این همکاری باید با بازگرداندن ایران به وضعیتی که در سال های ۲۰۰۸-۲۰۰۹ داشت، مورد تایید قرار گیرد. این به معنای حفظ ایران در فهرست حوزه‌های قضایی با اقدامات ضعیف AML/CFT در حال حاضر، اما همچنین توجه و تشویق پیشرفت‌هایی است که مقامات ایرانی در حال حاضر دارند.

به شرط انجام چنین تجدیدنظرهایی، ایالات متحده و ایران نشان خواهند داد که همکاری حسن نیت می تواند به نتایج مثبتی برای هر دو طرف منجر شود. ایالات متحده مطمئن خواهد شد که ایران در اصلاح نظام بانکی خود برای انطباق با استانداردهای جهانی پیشرفت واقعی دارد، در حالی که ایران شروع به جلب اعتماد موسسات بانکی جهانی خواهد کرد.