نقشه راه شش نقطه ای CBI در مورد پروژه های مالی خارجی

ولی‌الله سیف، رئیس کل بانک مرکزی ایران در آخرین بخشنامه خود به مدیران ارشد بانک‌ها، دستورالعمل‌هایی را در مورد نحوه مصرف هر گونه منابع مالی جذب شده خارجی برای تقویت بهینه رشد ملی ارائه کرده است.

سیف با توجه به اهمیت فاینانس خارجی برای اقتصاد ایران، در رساله خود که شامل شش نکته است، مدیران عامل را به تمرکز بر سودآوری و بازگشت سرمایه ضمن توجه به برنامه ریزی و تدبیر هدایت می کند.

سیف در این بخشنامه نوشت: همانطور که مستحضر هستید یکی از اهداف اصلی نظام بانکی کمک به رشد و توسعه اقتصاد ملی و تامین مالی پروژه های عمرانی و تولیدی از طریق منابع داخلی و خارجی است. وب سایت خبری CBI.

او می افزاید: برای دستیابی به نرخ رشد تولید ناخالص داخلی ۸ درصدی که به عنوان بخشی از برنامه پنج ساله ششم توسعه (۲۰۱۷-۲۰۲۲) در نظر گرفته شده است، ۲۰ میلیارد دلار بودجه خارجی در نظر گرفته شده است.

در راستای این هدف، مقامات برای ایجاد مجدد خطوط اعتباری خارجی و پذیرش منابع مالی خارجی سخت تلاش کرده‌اند، در حالی که «اکنون شاهد هستیم که معاملات مالی خارجی با بانک‌های بین‌المللی انجام می‌شود».

آخرین و بزرگترین قرارداد مالی خارجی ماه گذشته با کره جنوبی نهایی شد که بانک صادرات و واردات کره (Kexim) قرار است ۸ میلیارد یورو برای تامین مالی پروژه های ایران ارائه دهد در حالی که شرکت بیمه تجارت کره (K-Sure) تا سقف یورو را بیمه خواهد کرد. ۵ میلیارد ریسک برای تجار کره ای شاغل در ایران.

اما اخیرا رئیس سازمان سرمایه گذاری، کمک های اقتصادی و فنی ایران اعلام کرد که به زودی قراردادهای مالی خارجی به ارزش حدود ۳۰ میلیارد دلار منعقد خواهد شد.

محمد خزاعی همچنین در بیست و هشتمین همایش سالانه بانکداری اسلامی که هشتم مردادماه در تهران برگزار شد، گفت: تا ماه آینده با چهار کشور اروپایی و یک کشور آسیایی قراردادهای ۲۹ تا ۳۰ میلیارد دلاری منعقد خواهد شد.

از سوی دیگر، در حالی که به گفته رئیس اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی تهران در جلسه بخش خصوصی روز دوشنبه، در حالی که هدف واقعی تری ۲۰ میلیارد دلار برای تامین مالی خارجی در برنامه توسعه کشور در نظر گرفته شده است. این کشور “نیاز به جذب ۵۰ میلیارد دلار از منابع مالی خارجی در سال دارد”.

رئیس کل بانک مرکزی در بخشنامه خود به مدیران عامل بانک ها تاکید می کند: برای ارتقای رتبه ریسک کشور باید از منابع خارجی جذب شده به شدت برای تامین مالی پروژه هایی استفاده شود که ارزیابی های فنی، مالی و اقتصادی آنها انجام شده و سودآوری و توانایی آنها در بازگشت وام به موقع توسط بانک عامل تایید شده است.

سیف خاطرنشان کرد: پروژه‌هایی که توانایی بازپرداخت وام‌های خارجی تا سررسید آنها مورد تردید است، نباید از اعتبارات استفاده کنند.

وی گفت: «الزامی است قبل از امضای قراردادهای مالی خارجی، [بانک های عامل] اطمینان حاصل کنند که تمامی مجوزهای داخلی لازم اخذ شده است و پروژه ها به مقررات حداکثرسازی توان تولیدی پایبند هستند.

سیف به عنوان سومین نکته تاکید می کند که نظارت دقیق و مستمر بر اجرای پروژه هایی که از منابع مالی خارجی استفاده می کنند الزامی است و بانک ها در صورت مشاهده هرگونه انحراف در تخصیص اعتبار باید اقدامات انضباطی به موقع را اتخاذ کنند.

وی می افزاید در این راستا، «بانک ها باید گزارش های ادواری پیشرفت فیزیکی و روند اجرای پروژه ها را بدون تعیین جدول زمانی تهیه کنند.

برای مدیریت و اجرای کامل محتویات معاملات مالی خارجی، فرماندار CBI به مدیران ارشد دستور می‌دهد تا برنامه‌های عملیاتی دقیقی تهیه کنند و نیروی کار متخصص و کارآمد را انتخاب کنند.

در مواردی که کارفرمایان، پیمانکاران و یا سایر اشخاص ذیربط موظف به تعهد در خصوص پروژه ها و اجرای آن بر اساس قراردادهای مالی خارجی باشند، «بانک ها قانوناً مکلفند شرایط خاص را در معاملات منعقده با مشتریان درج کرده و نظارت دقیقی داشته باشند». .

در همین راستا، رئیس بانک مرکزی از بانک‌ها می‌خواهد تا قراردادهای خود را به گونه‌ای پیش‌نویس کنند که به آنها اختیار کافی بدهد تا طرف دیگر معامله به تعهدات خود پایبند بماند.

سیف در آخرین نکته خود خاطرنشان می‌کند که «دریافت وثیقه‌های لازم و کافی از متقاضیان فاینانس خارجی الزامی است» زیرا در صورت ناتوانی در تأمین مبلغ ریالی یا ارزی در زمان سررسید معامله، «این امر انجام می‌شود. تعهدات بانک ها برای بازپرداخت به موقع اقساط وام های دریافتی را تضعیف کند.