پیاده سازی AML به نفوذ بیشتری نیاز دارد

یکی از اعضای اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی ایران گفته است که قوانین مبارزه با پولشویی باید با جدیت بیشتری پیگیری و اجرا شود زیرا کشور متعهد به ایجاد روابط نزدیک تر با ایران است. بانک های خارجی.

حسین سلیمی، رئیس انجمن سرمایه‌گذاری مشترک ایران و خارجی در پاسخ به این سوال که آیا بازرسی از حساب‌های بانکی برای کمک به جلوگیری از تقلب مالیاتی و پولشویی است یا خیر، گفت: «نمی‌توان آن را یک بازرسی مناسب نامید. به نقل از وب سایت ICCIMA، وی گفت: پایان دادن به پولشویی چیزی نیست که بتوان با بررسی حساب های بانکی به آن دست یافت.

وی خاطرنشان کرد: قانون مبارزه با پولشویی در اکثر کشورها تدوین شده است و مجلس ایران نیز قوانینی در این زمینه تصویب کرده است.

اما چون ارتباط بانکی با بانک‌های خارجی نداشتیم، از این قانون غفلت کرده‌ایم و اکنون که نیاز به برقراری مجدد روابط بین‌المللی داریم، باید به اقدامات موثر مبارزه با پولشویی توجه بیشتری داشته باشیم.

اجرای قانون مربوطه با بررسی حساب های بانکی انجام نمی شود. هنگامی که سپرده یا برداشت وجه نقد بیش از مقدار تعیین شده در قانون AML آن کشور باشد، بانک ها موظف به گزارش آن هستند. “این مبلغ معادل ۵۰۰۰ دلار در آمریکا و ۱۰۰۰۰ یورو در اروپا است.”

به گفته سلیمی، بخشنامه‌های مربوط به قانون مبارزه با پولشویی صادر شده و دبیرخانه ویژه‌ای در وزارت اقتصاد فعال است تا مبالغ وجوه نقد واریز یا برداشت‌شده را رصد کند تا مبادا معاملات از محدودیت‌ها فراتر رود.

او گفت که اجرای قانون می تواند و باید فساد را مهار کند. باید برای اطمینان از پاک بودن پول در بازار اقدام کرد. با توجه به اینکه ایران خواهان همکاری با بانک های خارجی است، «لازم است وزارت اقتصاد پیگیر اجرای قانون مبارزه با پولشویی باشد».

به گفته صندوق بین المللی پول، مقامات ایرانی اخیراً در ایجاد چارچوبی با هدف مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم پیشرفت کرده اند. این کشور با تصویب لایحه طولانی‌مدت در انتظار مقابله با پولشویی و تامین مالی تروریسم در ماه مارس، این کشور گامی معنادار در جهت ارتقای قوانین بانکی و مالی خود به موازین بین‌المللی برداشت.

 شایعه مالیاتی؟

سلیمی درباره موضوع بحث برانگیز طرح مالیات بر سپرده‌های بانکی گفت: مالیات بر سپرده‌های بانکی این مشکل را ایجاد می‌کند که بانک‌ها را دچار مشکل می‌کند و مردم پول خود را در بخش‌های غیرمولد می‌گذارند. این امر به نوبه خود مطمئناً “به تولید و تورم سوخت خواهد زد.”

سلیمی با اشاره به اینکه پول مردم باید در بانک ها باشد برای توسعه تولید داخلی و ارتقای بهره وری اقتصادی، احساس منفی که با چشم انداز خروج پول از بانک ها و وارد نشدن به بخش های تولیدی همراه است، دلیل کافی برای وزارت اقتصاد است. و مالی برای از بین بردن چنین برنامه هایی.

یک مقام مسئول در بانک مرکزی ایران در آخر هفته با بیان اینکه برنامه ای برای مالیات بر سپرده های بانکی ندارد، خاطرنشان کرد که طبق قانون این سپرده ها مشمول مالیات نیستند.

پیمان قربانی، معاون بانک مرکزی در واکنش به گمانه‌زنی‌های اخیر رسانه‌ها درباره این موضوع گفت: اظهارات اخیر علی طیب‌نیا، وزیر اقتصاد مبنی بر اینکه پس‌انداز مردم «باید مالیات گرفته شود» «سوء تعبیر رسانه‌ها» بوده است.