وکیلان ادعا می‌کنند بانکدار شهر کوچک سوابق وام‌های دوستان را دستکاری کرده است

مدیرعامل پیشین یک بانک در لینسدِی، تحت تعقیب یک هیئت بزرگ‌جراتی است که او را به ارتکاب تقلب بانکی متهم می‌کند؛ تقلبی که شامل اعطای وام به دوستان و همسایگان بوده و بدون بازپرداخت بدهی‌ها انجام شده است.

دادخواست صادرشده در تاریخ ۳ دسامبر توسط ناحیه غربی اوکلاهما علیه دنی سیبل، ۵۴ ساله، ادعا می‌کند او در طول زمان حضور به عنوان مدیرعامل بانک فست نتشنال لینسدِی، ورودی‌های کتاب حساب را به‌صورت نادرست ثبت کرده و برنامه‌ای برای پیشگیری از پولشویی اجرا نکرده است. سیبل برای اظهار نظر در دسترس نبود.

با اشاره به «سوابق بانکی نادرست و فریب‌کارانه و سایر اطلاعاتی که نشان از تقلب دارند»، دفتر ناظر ارزی (OCC) بانک را در تاریخ ۱۸ اکتبر ۲۰۲۴ تعطیل کرد و سپس هفته‌بعد تحت مالکیت First Bank & Trust Co. of Duncan بازگشایی کرد.

ورشکستگی‌های بانکی در اوکلاهما که در دهه ۱۹۸۰ رایج بودند، هم‌اکنون به‌ندرت رخ می‌دهند و آخرین اتفاق پیش از تعطیلی بانک لینسدِی در سال ۲۰۱۴ در Freedom State Bank در شهر Freedom بود. این بانک از زمان تأسیس شهر لینسدِی، جمعیتی حدود ۲٬۹۰۰ نفر، در سال ۱۹۰۲، وجود داشته است.

یک اطلاعیه مطبوعاتی FDIC در زمان ورشکستگی بانک لینسدِی اعلام کرد که مجموع سپرده‌های بیمه‌شده ۴۳ میلیون دلار بود، در حالی که ۷٫۱ میلیون دلار دیگر بیمه نشده بود.

دادخواست تهیه‌شده توسط رابرت تراستر از سوی وزارت دادگستری ایالات متحده گزارش می‌کند که سیبال به‌عنوان رئیس و مدیرعامل بانک فست نتشنال لینسدِی تقریباً از فوریهٔ ۲۰۰۷ تا زمان اخراجش در سپتامبر ۲۰۲۴ خدمت کرده است.

بر حسب این دادخواست، سیبال بانک را مجبور کرد تا وام‌هایی به برخی مشتریان اعطا کند؛ بسیاری از این وام‌گیرندگان دوستان شخصی و همسایگان او بودند که هیچ‌گاه وام را بازپرداخت نکردند. سپس او سوابق بانکی را دستکاری و گزارش‌های بانکی را به‌گونه‌ای جعلی تنظیم کرد تا عملکرد وام‌ها را بیش از حد نشان دهد؛ از جمله با استفاده از وام‌های جدید یا انتقال وجوه خود بانک برای پوشاندن کسری وام‌های معوق.

اسناد اتهامی نشان می‌دهد که یکی از وام‌گیرندگان صاحب یک شرکت حمل‌ونقل بود که حساب آن «به‌طور مکرر منفی» می‌شد؛ او دوست سیبال بود و چندین کسب‌وکار خودرویی داشت و در لینسدِی تی‌شرت و تابلو می‌فروخت.

یک وام‌گیرنده دیگر که نامش فاش نشده، صاحب یک فروشگاه خودرو بود و به‌طور مکرر قمار می‌کرد. یکی دیگر از مشتریان که توسط متهمان به‌عنوان دوست سیبال توصیف می‌شود، مالک و عامل یک سرویس تهویه مطبوع و گرمایش بود که به‌طور مداوم به خانه‌های کشت ماریجوانا سرویس می‌داد.

اسناد اتهامی مدعی‌اند که حداقل سه مورد از کسری حساب‌ها بیش از ۳۰۰٬۰۰۰ دلار و یکی از آن‌ها بیش از ۷۰۰٬۰۰۰ دلار بوده‌اند.

سیبال همچنین به‌طور مکرر سوابق بانکی را تغییر می‌داد تا این تراکنش‌ها را از چشم ناظر ارزی (OCC)، که ناظر فدرالی بانک بود، و همچنین از هیئت مدیره بانک و دیگران مخفی کند.

طبق دادخواست، در تابستان ۲۰۲۴، هنگامی که OCC در حال انجام یک بازرسی حضوری در بانک بود، سیبال اسناد نادرستی به کارکنان OCC ارائه داد که تغییرات صدها قلم در داده‌های وام را مخفی می‌کرد.

عدم اجرای برنامه مبارزه با پولشویی، که بر اساس قانون محرمانگی بانک‌ها الزامی است، شامل این شد که سیبال گزارش‌های فعالیت مشکوک (SAR) مرتبط با طرح تقلبی خود را ارائه نکرد و به مشتریان بانک توصیه کرد تا واریزهای نقدی زیر ۱۰٬۰۰۰ دلار انجام دهند تا از الزامات گزارش‌دهی جلوگیری کنند.

در صورت محکومیت، وزارت دادگستری گزارش می‌دهد که سیبال می‌تواند حداکثر ۳۰ سال حبس و جریمه‌ای تا یک‌میلیون دلار داشته باشد.