ICCIMA بر استقلال بانک مرکزی تاکید می کند

مرکز تحقیقات و مطالعات اقتصادی اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و کشاورزی ایران در گزارشی جامع به بررسی نقش سیاست پولی در تصمیم‌گیری اقتصادی با مقایسه ابزارهای مختلف مورد استفاده بانک های مرکزی در سراسر جهان و جایگاه ایران در میان آنها.

به گزارش پایگاه خبری رسمی ICCIMA، این گزارش در راستای «افزایش درک کسب‌وکارها از مفاهیم اقتصادی و شناخت شرایط اقتصاد ایران و سایر کشورها» منتشر شده است.

با نگاهی به ابزارهای سیاست‌های پولی شروع می‌شود، زیرا این سیاست‌ها جزو مهم‌ترین سیاست‌های کلان اقتصادی هستند و تأثیر مستقیم و غیرمستقیم بر بازار دارند.

این گزارش عملیات بازار باز، الزامات ذخیره بانکی، آخرین راه حل وام دهنده، تسهیل کمی و نرخ های بهره بین بانکی یک شبه را به عنوان ابزارهای مهم مورد استفاده در سراسر جهان معرفی می کند.

سپس به سمت ابزارهای سیاست های پولی مورد استفاده در ایران می رود که به کنترل نرخ سود بانکی، سقف اعتبار و سپرده های ویژه نزد بانک مرکزی ایران کمک می کند.

زمانی که قانون بانکداری بدون ربا در ایران برای اولین بار حدود سه دهه پیش اجرا شد، شورای پول و اعتبار، یک نهاد تصمیم‌گیری بزرگ وابسته به بانک مرکزی، مسئول تعیین نرخ‌های بانکی شد.

آخرین تصمیم MCC در مورد نرخ‌ها به ژوئن سال گذشته بازمی‌گردد، زمانی که نرخ سپرده و سود را به ترتیب ۱۵% و ۱۸% تعیین کرد.

این گزارش توضیح می دهد که ابداع سقف اعتباری ابزاری است که با ایجاد محدودیت در میزان اعتبار تخصیص یافته به مشاغل مختلف، به طور فعال اعتبار را به سمت یک بخش خاص هدایت می کند.

بانک مرکزی چنین اختیاری را در ایران دارد و آخرین بار زمانی از آن استفاده کرد که اولویت‌های تامین مالی بانک‌های ایرانی را در اوایل ژوئن اعلام کرد و اعلام کرد که ذینفعان اصلی بسته محرک به ارزش ۳۰۰ تریلیون ریال (۸ میلیارد دلار) کوچک و متوسط ​​خواهند بود. شرکت های با اندازه.

بر اساس این گزارش، بر اساس قانون بانکداری بدون ربا، MCC در سال ۱۳۷۷ آیین نامه ای را تصویب کرد که امکان افتتاح حساب سپرده ویژه توسط وام دهندگان نزد بانک مرکزی را فراهم می کرد که عمدتاً با هدف کنترل نقدینگی از طریق جذب دارایی های مازاد بانک ها انجام می شد.

تخصص ضعیف

با این حال، از آنجایی که هدف اصلی این گزارش تحلیل و بررسی نهادهای سیاست گذار پولی است، توجه خود را به معرفی تاریخچه، وظایف و عملکرد بانک های مرکزی معطوف کرده است.

در این بخش، بانک انگلستان، فدرال رزرو ایالات متحده، Riksbank سوئد، که قدیمی ترین بانک مرکزی جهان است، بانک Norges نروژ و بانک ژاپن بررسی می شود.

سپس گزارش ICCIMA به مطالعه کشورهای در حال توسعه و اقتصادهای نوظهور، به ویژه کشورهای مالزی، کره جنوبی و سنگاپور می پردازد.

سپس به تشریح نهاد سیاست گذار پولی در ایران، بانک مرکزی، و بررسی قوانین و مقرراتی که به آن استقلال می بخشد، می پردازد. علاوه بر این، ساختار MCC را تجزیه و تحلیل می کند و خاطرنشان می کند که از ۱۴ عضو آن، شش عضو نمایندگان مستقیم دولت هستند.

در این گزارش آمده است: «تجارب سایر کشورهای موفق در سیاست‌گذاری پولی نشان می‌دهد که اعضای نهادهای سیاست‌گذار متخصصانی با زمینه‌های عمیق اقتصادی و مالی هستند» و در مقایسه با آن کشورها، «حضور اعضای متخصص در این نهادها در ایران است. ضعیف است”.

همچنین بررسی مقررات پولی و بانکی کشور نشان می دهد که «ترکیب اعضای شورا پس از انقلاب [اسلامی] در سال ۱۳۵۷ به شدت دولتی شده است».

با این حال، این گزارش می افزاید، برنامه پنج ساله پنجم توسعه (۲۰۱۱-۲۰۱۶) گام های کوچکی در جهت کاهش این نفوذ دولت برداشت.

این گزارش تحلیلی به این نتیجه می‌رسد که نهاد سیاست‌گذار پولی در ایران، یعنی CBI و به‌طور تعمیم MCC در مقایسه با کشورهای توسعه‌یافته از استقلال کمتری برخوردار است و تنها تعداد کمی از اعضای شورای پول و اعتبار دارای خبره هستند.

این گزارش بر اهمیت افزایش استقلال بانک مرکزی و اجازه دادن به بخش خصوصی برای داشتن نمایندگانی در نهاد سیاست‌گذار پولی به منظور «کاهش هرگونه آسیب ناشی از تصمیم‌های سیاست‌گذاران» به بخش‌های غیردولتی اقتصاد تاکید می‌کند.