تصمیم FATF فرصتی برای مرتب کردن مسائل

یک مقام سابق بانکی می‌گوید اگر ایران می‌خواهد برای همیشه از فهرست سیاه گروه ویژه اقدام مالی حذف شود، هماهنگی بین همه نهادهای دولتی برای استفاده مؤثر از فرصت یکساله تعیین‌شده توسط این سازمان ضروری است. حرکت اخیر سازمان.

FATF (سازمان بین دولتی که در سال ۱۹۸۹ برای مبارزه با پولشویی تأسیس شد) ماه گذشته اعلام کرد که در حالی که ایران در لیست سیاه کشورهای پرخطر باقی خواهد ماند، خواستار تعلیق یک ساله برخی محدودیت ها علیه تهران است. هدف از این تصمیم تشویق ایران برای اقداماتی بود که در تصویب قوانین مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم برداشته است.

احمد حاتمی یزد، بانکدار سابق، می‌گوید: «این به ایران یک فرصت یک ساله می‌دهد که باید از آن به نفع کشور استفاده کرد، مشروط به همکاری‌هایی که فراتر از دولت و بانک مرکزی ایران است».

به گزارش پایگاه خبری اتاق بازرگانی، صنایع، معادن و معادن ایران، وی افزود: اگر تصمیم به اجرای کامل و کامل قوانین موجود داشته باشیم، می توانیم از فرصت یک ساله ای که در اختیار داریم استفاده کنیم. کشاورزی.

وی با یادآوری مسیر پر پیچ و خمی که لایحه مبارزه با پولشویی قبل از تبدیل شدن به قانون طی کرد، از زمانی یاد کرد که قرار بود این قانون با نام بازارهای غیررسمی پول تصویب شود که توسط شورای نگهبان رد شد.

او گفت: «در نهایت تصویب شد،» اما این نشان می‌دهد که نهادهای دولتی به طور کامل پیرامون این مسائل متحد نیستند.

بنابراین آنها به ما می گویند ظرف یک سال تصمیم بگیریم. اگر مقررات مبارزه با پولشویی توسط بانک ها اجرا نشود و CBI در نظارت بر این روند ضعیف عمل کند، سال آینده دوباره در لیست سیاه قرار خواهیم گرفت.

  اراده قوی لازم است

حاتمی با اشاره به اینکه قوانین سختگیرانه‌ای در سراسر جهان برای جلوگیری از معاملاتی که با پول‌هایی که از طریق فعالیت‌های غیرقانونی مانند قاچاق انسان، تروریسم و ​​مواد مخدر به دست می‌آیند، وضع شده است، گفت: چنین مقرراتی همیشه در ایران رعایت نمی‌شود.

“طبق قوانین، اگر کسی بخواهد پول را به شخص دیگری منتقل کند، بانک باید اطلاعاتی در مورد منبع و کاربرد پول به دست آورد، اما بانک های ما چنین مکانیزم هایی ندارند.”

بانک‌ها در قبال وجوه جزئی حتی تا سقف ۵۰۰۰ دلار که تقریباً ۱۵۰ میلیون ریال است، تعهدی ندارند. اما هر چیزی بالاتر از آن باید بررسی شود. بانک مرکزی مقرراتی را اندیشیده است که بر اساس آن بانک ها باید هدف پول های بیش از ۱۵۰ میلیون ریال را استعلام کنند. در عمل این مقررات اجرا نمی شود. از آنجایی که چنین کنترلی در ایران وجود ندارد، نام بانک های ما را در لیست سیاه قرار می دهند و از ما انتظار دارند که به مقررات احترام بگذاریم.

این بانکدار سابق بار دیگر تاکید کرد که کشور مقررات لازم را دارد، اما اجرای آن برای «بانک‌های کثیف که در فساد و تباهی گرفتار شده‌اند» آسان نیست. به گفته حاتمی «ما نیازمند یک سیستم سالم هستیم که بتواند قوانین را عملی کند.

او در ادامه به «مسئله مهم دیگری که آن‌ها آن را تروریسم می‌خوانند»، گفت که ایران از جنبش‌های آزادی‌بخش مانند حزب‌الله مستقر در لبنان حمایت می‌کند، اما آنها این حمایت را پولشویی می‌دانند.

حاتمی می‌گوید: «آنها (نهادهای بین‌المللی) به دنبال جلوگیری از قاچاق مواد مخدر و دیگر انواع قاچاق هستند، اما می‌خواهند جلوی جنبش‌های آزادی‌بخش ایران را بگیرند. به همین دلیل است که آنها در برخورد با ما با احتیاط پیش می روند و به کشورها هشدار می دهند که همین کار را انجام دهند.

وی گفت: دلیل دیگر عدم رعایت مقررات بین المللی در ایران این است که بانک ها غرق در وام های معوق هستند و مبارزه با پولشویی در این مرحله برای آنها اهمیت چندانی ندارد.

آخرین داده های رسمی بدهی های معوق نظام بانکی را ۷۹۴ تریلیون ریال (۲۵.۸ میلیارد دلار) نشان می دهد.

بانک‌ها تحت فشار شدید هستند و این موضوع اصلی برای آنها نیست. پولشویی حتی اولویت دهم آنها نیست و شاید به همین دلیل است که قوانین اجرا نمی شود. مشکل اصلی آنها در حال حاضر وام‌های بدی است که لابی‌های قدرتمند و افراد وابسته به منافع شخصی که پول قرض کرده‌اند و نمی‌توانند آن را برگردانند، دریافت می‌کنند.

وی با بیان اینکه تا زمانی که این سرمایه هنگفت برنگردد، بانک‌ها در وضعیت ورشکستگی خواهند ماند، گفت: قبل از اینکه بانک‌ها به فکر پولشویی باشند، نگران بقای خود هستند.