CBI برنامه ده ماده ای برای تعمیرات اساسی بخش بانکی دارد

معاون بانک مرکزی گفت: برنامه اقدام بانک مرکزی در خصوص اجرای طرح بازنگری بانکی بر ۱۰ عامل کلیدی مبتنی است.

«برنامه اقدام CBI مبتنی بر ۱۰ عنصر اصلی است، یعنی مدیریت فعال بازار بین بانکی، تقویت اعتبارات بانکی، متعادل کردن نسبت ذخیره بانک های تجاری، رتبه بندی بانک ها و نظارت دقیق بر وام دهندگان تحت محاصره، استفاده از ابزارهای بازار باز در اجرای سیاست های پولی. اکبر کمیجانی در گفت و گو با خبرنگار بانکی، گفت: انضباط بازار پول از طریق تنظیم موسسات اعتباری غیرمجاز، افزایش سرمایه بانک های خصوصی، کاهش بدهی های معوق، ادغام، اصلاح، بازسازی و انحلال بانک ها و موسسات اعتباری و ارتقای نظارت بر صنعت بانکداری. هفته نامه تجارت فردا، نشریه خواهر فایننشال تریبون.

معاون بانک مرکزی همچنین برخی از ویژگی‌های این طرح را برشمرد و آن‌ها را به‌عنوان نقاطی از ارکان طرح اصلاحی معرفی کرد.

وی این موارد را «حرکت مصوبات رسمی گذشته در سیاست گذاری، بازنگری در حوزه سیاست پولی، تغییر رویکرد نظارتی، انضباط بازار پول و حذف دارایی های مضطرب بانک ها» توصیف کرد.

حذف احکام

در چند سال گذشته یکی از عوامل تحریک کننده بازار پول، مصوبات رسمی بوده است. کمیجانی می‌گوید که این امر گهگاه توسط CBI کنار گذاشته می‌شد، از جمله زمانی که نرخ‌های بهره بانکی توسط خود وام دهندگان کاهش یافت.

CBI می خواهد از مداخله مستقیم در روش های نظارتی خود گذشته و در عین حال با به کارگیری ابزارهای غیرمستقیم همراه با مکانیسم های بازار از تخصیص بی اثر اعتبارات و عدم رقابت پذیری بانک ها جلوگیری کند.

بازاندیشی در سیاست پولی

در حالی که آمار نشان می‌دهد که نرخ تورم تک رقمی است، رکود همچنان بزرگ است. وی با اشاره به اقدامات بانک مرکزی در راستای رشد اقتصادی از جمله «تعادل نسبت ذخایر بانکی بانک‌های تجاری، اعطای وام به خودروسازان و تولیدکنندگان کالاهای واسطه‌ای و راه‌اندازی کارت‌های اعتباری توسط بانک‌ها برای ارتقای تولیدات داخلی»، گفت: /p>

کمیجانی اذعان می‌کند که این تلاش‌ها باعث افزایش پنج درصدی عرضه پول شد که طبق آخرین داده‌ها در سومین ماه سال مالی منتهی به ۲۰ ژوئن رشد ۲۹.۷ درصدی را به ثبت رساند.

تغییر رویکرد نظارتی

کمیجانی در تشریح سیاست های نظارتی بانک مرکزی گفت: بررسی و پالایش زیرساخت ها و فرآیندها، بهبود سیستم صورت های مالی بانک ها، مقررات اداری، بکارگیری ابزارهای فناوری اطلاعات و استفاده از اقدامات تنبیهی و اجباری در راستای اصلاحات بانکی. برنامه ریزی» از ضروریات حیاتی هستند.

انضباط بازار پول

او گفت که CBI برای بهبود انضباط پولی و شفافیت آمار، گسترش نظارت بر بانک‌ها و مؤسسات اعتباری و منظم کردن مؤسسات اعتباری فاقد تأییدیه، فعالانه در حال کار بوده است.

تلاش های بانک مرکزی شامل افزودن داده های شش بانک و چهار موسسه به فهرست آمارهای پولی و اعتباری (با تایید آنها) در سال های ۱۳۹۲ و ۱۳۹۳ و اصلاح طرح کلی ساماندهی بازار غیررسمی پول (بخشنامه ۶۱۸ شورای عالی) است. امنیت ملی) در چهار مرحله شناسایی موسسات پولی ثبت نشده، نهایی کردن وضعیت شرکت های متقاضی مجوز، جلوگیری از فعالیت موسسات فاقد مجوز CBI و پیگرد قانونی آنها.

کاهش NPLs

مقام CBI می گوید که NPL ها در نتیجه تعدادی از عوامل در داخل و خارج از سیستم بانکی پدید آمده اند. برای رسیدگی به این موضوع مبرم، «کاهش بدهی‌های غیرمجاز در برنامه اقدام بانک‌ها» به عنوان بخشی از طرح بازنگری بانکی گنجانده شده است.

وی دو طرح ایجاد مؤسسات رتبه‌بندی در بانک‌ها و واحدهای ارزیابی مشتریان در داخل بانک‌ها و «پیگیری تشکیل شرکت مدیریت دارایی» را دو مرحله نهایی این فرآیند عنوان کرد.

وی گفت: مرحله اول طرح اصلاحات از سال ۱۳۹۵ آغاز شد و تا سال آینده ادامه خواهد داشت. “در مرحله فعلی، بسته ای برای حل معضل دارایی های ترش برنامه ریزی شده است.

وی گفت: تا پایان مرحله دوم، هدف نهایی اصلاحات بنیادی و نهادی در نظام بانکی اجرایی خواهد شد.