CBI قوانین ارزی بانک ها را به روز می کند
بانک مرکزی ایران در جدیدترین بخشنامه خود سقف حداکثر نسبت بدهی ها و دارایی های ارزی کلیه بانک ها و اعتبارات غیربانکی تایید شده را افزایش داده است. موسسات می توانند رشد کنند.
بانک مرکزی در اطلاعیه ای در پایگاه خبری رسمی خود اعلام کرد: بانک مرکزی با هدف بررسی و به روز رسانی مقررات مربوط به خالص موقعیت های باز، بخشنامه خود را در خصوص خالص موقعیت های باز موسسات اعتباری به نظام بانکی ابلاغ کرد. >
خالص موقعیت باز نشاندهنده مجموع خالص تمام داراییها و بدهیهای ارزی یک بانک یا مؤسسه مالی، شامل تمام معاملات نقدی و پیشرو و اقلام خارج از ترازنامه به آن ارز خارجی است.
بخشنامه جدید برای اولین بار بیش از یک و نیم دهه پیش تدوین شد و از آن زمان به دلیل “نوسانات شرایط بازار ارز کشور در نتیجه عوامل داخلی و خارجی در سال های اخیر” به روز نشده بود.
با این حال، از آنجایی که نوسانات ارزی بر شرایط دارایی ها و بدهی های وام دهندگان تأثیر می گذارد، CBI دستورالعمل خود را مطابق با استانداردهای کمیته بازل نظارت بر بانک ها و همچنین با بررسی مقررات سایر کشورها و در نظر گرفتن شرایط تجدید کرده است. موسسات اعتباری ایران».
در این دستورالعمل، بانک مرکزی سقفهایی را برای موقعیتهای باز خالص مثبت و منفی برای موسسات اعتباری به «ارزهای مهم»، یعنی دلار آمریکا، یورو، پوند انگلیس، فرانک سوئیس و ین ژاپن در نظر گرفته است.
موقعیت خالص باز مثبت نسبت معادل ریالی کل دارایی های یک موسسه اعتباری و تعهدات مشتریان آن به معادل ریالی کل بدهی ها و تعهدات موسسه اعتباری به همان ارز است.
در این میان، خالص موقعیت باز منفی، نسبت معادل ریالی کل بدهی ها و تعهدات یک موسسه اعتباری به معادل ریالی کل دارایی های موسسه اعتباری و تعهدات مشتریان آن به همان ارز است.
CBI مقرر کرده است که پوزیشنهای باز خالص مثبت و منفی هر ارز میتواند حداکثر به «۱۵ درصد سرمایه پایه مؤسسه اعتباری» برسد، که عملاً سقفی برای نسبت بدهیها و داراییها تعیین میکند.
این بخشنامه مقرر کرده است که موقعیت های باز مثبت و منفی موسسات اعتباری برای همه ارزها نباید به ترتیب از ۳۵ درصد و ۳۰ درصد سرمایه پایه فراتر رود.
پوزیشن های باز مثبت و منفی برای همه ارزها با جمع مجموع مجموع موقعیت های باز خالص مثبت و منفی موسسات به ترتیب محاسبه می شود.
با این حال، هر بانک یا مؤسسه اعتباری غیربانکی که نسبت کفایت سرمایه بهتری نسبت به نسبتهایی که قبلاً توسط بانک مرکزی منطبق با استانداردهای بینالمللی تعیین شده است، مجاز است تمام پوزیشنهای باز خالص خود را تا ۵ درصد افزایش دهد، به این معنی که به طور مؤثری خواهد بود. اجازه دارید بدهی ها و دارایی های بالاتری داشته باشید.
همانطور که آخرین دستورالعمل اشاره میکند، CBI این اختیار را خواهد داشت که سقفها را در هر زمان معین “با توجه به شرایط بازار یا بر اساس عملکرد هر موسسه اعتباری” تغییر دهد.
علاوه بر این، بانک مرکزی مقرر کرده است که خالص موقعیتهای باز طلا براساس بخشنامهای که برای اولین بار توسط شورای پول و اعتبار – یک نهاد تصمیمگیر به ریاست رئیس کل بانک مرکزی – حدود ۲۵ سال پیش تدوین شد، محاسبه شود. آخرین به روز رسانی در سال قبل.
در بخشنامه مذکور آمده است: ارزش مجموع داراییهای طلا، نقره و پلاتین هر بانک، هرگز نباید ناقض ۱۰ درصد سرمایه پرداخت شده و داراییهای آزاد بانک باشد، مگر با مجوز خاص بانک مرکزی. .
بر اساس بخشنامه جدید بانک مرکزی، تمامی بانک ها و موسسات اعتباری موظف شده اند خالص پوزیشن های باز ارزی و ذخایر طلای خود را به صورت روزانه محاسبه کنند و گزارش های ماهانه کاملی را تهیه کنند که قرار است تا اواسط سال آینده به بانک مرکزی ارسال شود. ماه.
بانک مرکزی نهاد رسمی است که میزان دقیق بدهی ها و دارایی های هر بانک و مؤسسه اعتباری را محاسبه و ظرف یک ماه به آنها ابلاغ می کند.
در خاتمه آمده است: «تخلف از این بخشنامه با تدابیر انضباطی اندیشیده شده در چارچوب مقررات مواجه خواهد شد.
منبع: Financial Turbine